blog | marcinkowalik.online

7 aplikacji usprawniających pracę agenta ubezpieczeniowego

Pozyskuj nowych klientów ubezpieczeniowych, sprzedawaj więcej ubezpieczeń„ dzięki darmowym poradom. Zarejestruj się aby otrzymywać porady.

W tym wpisie gościnnym Maciej Biegajewski z Insly przedstawia 7 aplikacji usprawniających pracę agenta ubezpieczeniowego. Maciej wystąpił też podczas Szczytu Ubezpieczeniowego z dedykowanym szkoleniem dla agentów.

Oto lista 7 aplikacji, bez których nie wyobrażam sobie pracy agenta ubezpieczeniowego

Gubisz się w nadmiarze zadań i brakuje Ci czasu na drobne przyjemności? Kiedy próbujemy robić zbyt wiele rzeczy na raz to mamy prawo czuć się nieswojo. Na szczęście technologia wspiera nas rozwiązaniami, które pozwalają złapać oddech i zwiększyć produktywność.

Bądź zawsze na bieżąco (Pocket i Feedly)

Kwadrans wolnego między kolejnymi spotkaniami? W sam raz, by przeczytać najważniejsze informacje ze świata i artykuły od inspirujących menedżerów. Żeby produktywnie wykorzystać ten czas, musisz dobrze się zorganizować. Przyda się smartfon i kilka aplikacji.

Ile razy złapałeś się na tym, że masz mnóstwo otwartych kart, bo “przecież kiedyś w końcu wrócę do tego artykułu”? W aplikacji Pocket będziesz mógł przechowywać w łatwy sposób artykuły, których nie masz czasu teraz przeczytać. Jeden przycisk i gotowe!

Feedly z kolei przyda się, gdy chcesz śledzić na bieżąco nowości pojawiające się na danej stronie czy zasubskrybować konkretne słowa kluczowe. Zamiast odwiedzać dziesiątki portali, wszystko dostępne od ręki w jednym miejscu.

Łap doskonałe pomysły i nie pozwalaj im uciec (Evernote)

Wieczorny seans Netflixa i do głowy wpada błyskotliwy pomysł w jaki sposób zwiększyć sprzedaż ubezpieczeń i rozwinąć multiagencję ubezpieczeń. No cóż… Nie tylko Newtonowi rewolucyjne idee przytrafiają się w nietypowych okolicznościach.

Jak nie pozwolić uciec doskonałemu pomysłowi i zamienić go w kurę znoszącą złote jajka? Z pomocą przyjdzie Evernote, czyli Twój podręczny notatnik na ekranie smartfona. Wystarczy krótka notatka tekstowa, dźwiękowa albo zdjęcie, by wrócić do swojego wynalazku i dopracować go w odpowiednim czasie.

Zarządzaj swoją multiagencją prosto i skutecznie (Insly)

Osobista efektywność to złota cecha w dzisiejszym biznesie. Jeżeli jednak masz zmysł stratega i myślisz długofalowo o rozwoju swoim i swojej firmy to z pasją poszukujesz narzędzi usprawniających pracę.

To możliwe także w multiagencji ubezpieczeniowej. Żywym przykładem są programy dla agentów ubezpieczeniowych, takie jak np. Insly. Dzięki nim możesz prosto i skutecznie zarządzać relacjami z klientami, administrować wystawionymi polisami i pilnować, by na czas poinformować ubezpieczonych o konieczności odnowienia.

W przypadku Insly atutem jest dodatkowo kalkulator składek OC i AC, który w ciągu 3 sekund pozwala obliczyć składki ubezpieczeń komunikacyjnych w kilkunastu TU. Bez wysiłku, bez błędów i bez dodatkowych kosztów!

Wypróbuj Insly przez 14 dni za darmo

Miej wszystko pod kontrolą (Trello)

Nie jesteś już samotnym wilkiem i masz kilka osób, którym możesz delegować zadania? Żeby nie zwariować potrzebujesz dobrego narzędzia do zarządzania zadaniami i wizualizacją procesów.

Świetnym rozwiązaniem jest uwielbiany na całym świecie Trello. Za pomocą paru kliknięć stworzysz swoje pierwsze tablice, a zadania niczym karteczki samoprzylepne będziesz mógł przeciągać do odpowiednich etapów procesu za pomocą metody przeciągnij i upuść.

Oprócz tego przypiszesz do nich odpowiednie osoby, ustalisz datę realizacji i dodatkowe informacje umieścisz w opisie i komentarzach zadania. Voilà – przepis na udaną współpracę gotowy!

Bezpieczeństwo przede wszystkim (KeePass)

W zeszłym roku weszło w życie RODO. Oprócz wielu dodatkowych formalności i zamieszania, nowa ustawa o ochronie danych osobowych miała też swoje pozytywy.

Przez kilka tygodni tematem numer 1 w mediach i rozmowach między agentami ubezpieczeniowymi była kwestia prywatności i sposobów na zabezpieczenie się przed wyciekami czy atakami hakerskimi.

Najczęściej najsłabszym ogniwem w procesie ochrony danych osobowych są ludzie. Do wielu niebezpiecznych incydentów nie doszłoby, gdyby nie słabe zarządzanie hasłami. Narzędzia takie jak KeePass pomagają w prosty i bezpieczny sposób przechowywać hasła.

Zainstalowanie i aktywne korzystanie z menedżera hasła to ważny i fundamentalny krok dla każdego agenta ubezpieczeniowego.

Na czas i we właściwym momencie (Nozbe)

Kiedy wydaje Ci się, że tracisz z zasięgu wzroku wyznaczone cele, a lista zadań do wykonania z każdą godziną zamiast się zmniejszać to powiększa się to… Masz dobre przeczucia i poważny problem!

Czasem nadmiar pracy to jedynie efekt nieprzemyślanej organizacji. Wybawieniem okazuje się sprawdzony system i umiejętne priorytetyzowanie. W tym miejscu pojawia się Nozbe – sprytna aplikacja do zarządzania czasem. Oparta jest na metodologii GTD (Get Things Done). Zacznij organizować swoje zadania w projekty i priorytetyzować najważniejsze sprawy. Wszystko z pomocą kieszonkowego motywatora w postaci aplikacji.

Warto też zapoznać się:

Czy dzwonić do klienta ubezpieczeniowego w sobotę? (MDAU 053)

Kiedy dzwonić do klientów ubezpieczeniowych?

Pozyskuj nowych klientów ubezpieczeniowych, sprzedawaj więcej ubezpieczeń„ dzięki darmowym poradom. Zarejestruj się aby otrzymywać porady.
Czy dzwonić do klienta ubezpieczeniowego w sobotę? (MDAU 053)

Czy dzwonić do klienta ubezpieczeniowego w sobotę? (MDAU 053)

Tutaj znajdziesz porównanie i opinie o programach dla agenta ubezpieczeniowego. (https://marketingdla.pl/crm-dla-agenta-ubezpieczeniowego/)

Transkrypcja

Cześć, nazywam się Marcin Kowalik i pomagam fajnym firmom – w tym agentom ubezpieczeniowym – w marketingu internetowym, w pozyskiwaniu klientów, czy też w sprzedaży.

Czy dzwonić do klienta ubezpieczeniowego w sobotę?

Dzisiejszy odcinek nosi tytuł: Czy dzwonić do klienta ubezpieczeniowego w sobotę? To będzie taka historia z mojego życia wzięta, ale zanim do niej przejdziemy, to chwilę się zastanówmy.

No właśnie… Jak to jest z tym dzwonieniem? Ja, jako klient – nie tylko ubezpieczeniowy, ale po prostu jako klient np. firm telekomunikacyjnych, ten klient, do którego dzwonią telemarketerzy – zwykle wyobrażam sobie, że odbieram takie telefony i na nie w miarę dobrze reaguję od poniedziałku do piątku.

Kiedy klienci ubezpieczeniowi oczekują kontaktu telefonicznego

Czyli wtedy oczekuję – powiedzmy, że oczekuję czy też akceptuję – że te firmy wszystkie do mnie jako do klienta dzwonią.

Natomiast sobota i niedziela to jest taki czas, który przynajmniej w mojej głowie, staram się rezerwować dla rodziny albo dla hobby, albo na sprzątanie, albo na sprzątanie z rodziną, albo na jakieś zakupy czy też rozrywkę.

I raczej, gdy dzwoni do mnie jakiś telemarketer w sobotę, albo gdy dzwoni do mnie jakaś firma, dla której jestem klientem, albo dla której mógłbym być klientem, to raczej się irytuję. Czyli nie odbieram całkiem dobrze.

W ogóle nie odbieram dobrze takich telefonów w sobotę. Bo to już jest taka bardzo daleko posunięta ingerencja w mój czas wolny i zabieranie takiego mojego czasu.

Natomiast dzisiaj chciałbym Ci opowiedzieć taką historię, która mi się przydarzyła, która może Tobie pomoże w umawianiu spotkań z klientami ubezpieczeniowymi, w pozyskiwaniu klientów czy też w sprzedaży. Ale po kolei.

Historia o zimnych telefonach w ubezpieczeniach

Ta historia się wydarzyła tak naprawdę kilka tygodni temu. To było tak, że w którąś sobotę dostałem właśnie telefon.

Dzwoni telefon z numeru, który nie jest mi znany i najpierw się troszkę spiąłem. Ale potem myślę – to może być ktoś znajomy, ktoś z rodziny, do którego nie mam numeru telefonu, więc odbiorę. Odbieram i tam się zgłasza agentka ubezpieczeniowa.

Umawianie spotkań przez telefon

Moja, jak się okazuje, dla której jestem klientem. Że tak powiem – wysłana do reprezentowania towarzystwa ubezpieczeniowego, w którym mam ubezpieczenie i celem tego telefonu było to, żeby umówić ze mną spotkanie, żeby dopełnić jakichś tam formalności.

Pozyskiwanie klientów na ubezpieczenia na życie, komunikacyjne, prywatną emeryturę

Już nie ważne czy tu chodziło o umówienie spotkania związanego ze sprzedaniem, czy też z odnowieniem ubezpieczenia na życie, komunikacyjnego, czy prywatnej emerytury – to już jest w tej chwili nie ważne.

Rozmowa z klientem ubezpieczeniowym przez telefon

Natomiast ważne jest to, że ja ku swojemu później zdumieniu – a moją reakcję przeanalizujmy później – dobrze przyjąłem ten telefon i zgodziłem się na spotkanie. Chwilę z tą panią porozmawiałem, zgodziłem się na spotkanie i spotkaliśmy się później.

Umawianie spotkań z klientami ubezpieczeniowymi

To, czy później doszło do finalizacji tej współpracy, to już jest w tej chwili nie ważne i nie ma sensu tego analizować.

Natomiast ja się zastanawiałem, jak to się stało, że ja nie zareagowałem tak bardzo nerwowo na ten sobotni telefon, bo zwykle reaguję nerwowo.

Znaczy staram się być uprzejmy, bo po drugiej stronie słuchawki ten telemarketer w firmie telekomunikacyjnej, czy w firmie sprzedającej garnki, czy też pościel z wełny owczej, to też jest człowiek i on też pracuje tam i zarabia na życie, może dla rodziny.

Natomiast zwykle, gdy ktoś do mnie dzwoni w sobotę, to ja reaguję dosyć nerwowo. W sensie staram się po pierwsze dowiedzieć kto i skąd ta osoba ma dane kontaktowe do mnie, a po drugie jakby stanowczo dziękuję za telefon i nie jestem zainteresowany zwykle takimi telefonami.

To też się tyczy na przykład pory takiej jak po godz. 20. w dni powszednie. To ostatnio zauważyłem, że takie telefony też się nasilają. Ale wracając do naszej historii…

List poprzedzający kontakt telefoniczny w ubezpieczeniach

Później się zastanawiałem, dlaczego ten telefon przyjąłem tak w miarę dobrze, czemu się nie irytowałem, jako klient ubezpieczeniowy. I później sobie przypomniałem, że parę dni przed telefonem, dostałem list od właśnie tej firmy ubezpieczeniowej.

Już w tej chwili nie pamiętam, czego ten list dotyczył, ale generalnie chodziło o jakieś aktualizacje danych czy też o poprawienie danych, nie ważne.

Tam nie było wprost napisane: “Marcinie Kowaliku, oczekuj telefonu od naszego agenta ubezpieczeniowego”. Nie, na pewno to nie było napisane.

Natomiast ja, jak potem analizowałem tę swoją reakcję przez chwilę, to doszedłem do wniosku, że ja tak dobrze przyjąłem – no powiedzmy neutralnie, dobrze…

Tak neutralnie czy też dobrze przyjąłem ten telefon i pozwoliłem jakby umówić się z tą panią agentką na spotkanie właśnie dlatego, bo ten list został wysłany parę dni wcześniej i – nawet nieświadomie – poprzez ten list ja już byłem bardziej przygotowany na to, żeby się zgodzić na to spotkanie z tą agentką ubezpieczeniową.

Kontakt agenta ubezpieczeniowego z klientem

Pomimo faktu, że tak naprawdę ten telefon był „zimny”, bo ja nie wiedziałem, że ta pani zadzwoni. Mało tego, ja jej jeszcze wtedy nie znałem osobiście, nie miałem jej numeru telefonu wbitego we własny telefon.

Zimne telefony w ubezpieczeniach

Więc to był „zimny telefon”.

To był taki „zimny telefon” trochę umawiający spotkanie z klientem ubezpieczeniowym. Ciekawe prawda?

Tam nie zauważyłem żadnego skryptu rozmowy telefonicznej, który byłby używany, natomiast zastanawiałem się, jak to się zadziało, że najpierw był list, a później był telefon. I podejrzewam, że odpowiedź jest prosta.

Program CRM dla agenta ubezpieczeniowego

Zadziałał tam program CRM dla agenta ubezpieczeniowego, który stwierdził – ten program właśnie – że to jest dobry moment, żeby Marcinowi Kowalikowi wysłać ten list oraz parę dni później, że to jest dobry moment, żeby powiedzieć agentowi: “Drogi agencie, droga agentko, dobrze byłoby teraz zadzwonić do Marcina Kowalika, ponieważ jemu list już wysłaliśmy i dobrze byłoby teraz właśnie się z nim spotkać”.

Ja teraz nie będę analizował, który program dla agenta ubezpieczeniowego jest tani, który jest dobry, jaki wybrać albo gdzie kupić taki program.

Ja zrobiłem takie zestawienie programów CRM dla agentów ubezpieczeniowych czy też dla multiagencji ubezpieczeniowych jakiś czas temu. (Program CRM dla agenta ubezpieczeniowego).

Wkleję też link do tego tekstu – to jest dosyć obszerne opracowanie, które cały czas też rośnie z czasem, jak dostaję nowe materiały od dostawców takiego oprogramowania. Na pewno takie oprogramowanie ułatwia pracę agentowi ubezpieczeniowemu.

No cóż, jeżeli to był ten powód, to prawdopodobnie na moim przykładzie możesz zobaczyć, że moja niechęć do odbierania telefonu – do odbierania telefonu może nie, ale moja niechęć do umawiania się na spotkanie później z takim agentem – spadła.

Jaki program dla agenta ubezpieczeniowego wybrać

Spadła poprzez to, że ten kontakt był wcześniej przygotowany – prawdopodobnie poprzez taki list. Namawiam do sprawdzania różnych scenariuszy, namawiam do przejrzenia ofert na programy CRM dla agenta ubezpieczeniowego, ponieważ one ułatwiają życie i przyspieszają pracę.

A ja, co jakiś czas, na moim fanpage’u czy też w moim newsletterze, ogłaszam konkurs, w którym można czasami wygrać na przykład roczny dostęp darmowy do takiego oprogramowania.

I cóż, na koniec chciałbym Cię spytać drogi agencie, droga agentko ubezpieczeniowa – czy Ty dzwonisz do swoich klientów ubezpieczeniowych w sobotę?

To jest dla mnie ciekawe. Skomentuj pod tym wideo czy też pod tym postem na Facebooku.

Nie ma złych albo dobrych rozwiązań – tak mi się wydaje.

To chyba jest kwestia tego, że masz albo dobry kontakt z tymi klientami i wiesz do kogo możesz zadzwonić w sobotę – to też pewnie zależy od rodzaju ubezpieczenia, to pewnie też zależy od rodzaju klientów – czy to są ubezpieczenia dla firm, czy to są ubezpieczenia indywidualne.

Natomiast jestem ciekaw, jak to jest u Ciebie – czy Ty dzwonisz do klienta ubezpieczeniowego w sobotę czy nie? No i z takim otwartym pytaniem Ciebie zostawiam.

Dziękuję za Twój czas. Do usłyszenia, Marcin Kowalik, cześć.

Poprzedni odcinek podcastu:

Wyniki grudnia 2018: chatboty, newsletter, podcast, sprzedaż kursu Mistrz Telemarketingu Ubezpieczeń, dostępu VIP Szczyt Ubezpieczeniowy, biletów na lokalny Szczyt w Szczecinie (MDAU 052)

 

Wyniki grudnia 2018: chatboty, newsletter, podcast, sprzedaż kursu Mistrz Telemarketingu Ubezpieczeń, dostępu VIP Szczyt Ubezpieczeniowy, biletów na lokalny Szczyt w Szczecinie (MDAU 052)

Omawiam wyniki grudnia 2018: chatboty, newsletter, podcast, sprzedaż kursu Mistrz Telemarketingu Ubezpieczeń, dostępu VIP Szczyt Ubezpieczeniowy.

Z tego odcinka podcastu dowiesz się:

 

Cześć, dobry wieczór, z tej strony Marcin Kowalik. Pomagam na co dzień fajnym firmom – w tym agentom ubezpieczeniowym – w pozyskiwaniu klientów, w marketingu internetowym, czy też w sprzedaży.

Dzisiaj nowy rodzaj spotkania, mam nadzieję, że mnie dobrze słychać i że widzicie pierwszy slajd.

Dzisiaj nowy rodzaj spotkania, mam nadzieję, że cyklicznego, w którym chciałbym podsumowywać ostatni miesiąc – w tym wypadku grudzień 2018 – pod kątem wyników, sprzedaży, statystyk, tych wszystkich działań, które przeprowadziłem, które osiągnąłem.

Czemu to robię? I Dlaczego w ogóle pomysł na to? Skąd pomysł? Powody są dwa. Pierwszy to jakby transparencja, chęć pokazania co działa, co nie działa, dzielenie się wiedzą. Ale też jest drugi powód.

Drugi powód jest taki, żebyś Ty agencie ubezpieczeniowy, Ty agentko ubezpieczeniowa, czy też osobo, która zastanawia się, czy jej działania, czy jej aktywności mają sens.

Chciałbym żebyś się nie poddawała, nawet jeżeli jesteś na początku drogi, chciałbym żebyś się nie demotywowała.

Chciałbym żebyś agencie ubezpieczeniowy się nie irytował, że po kilku tygodniach jakiejś tam aktywności na Facebooku czy też pisania bloga, wypełnienia treściami strony internetowej agenta ubezpieczeniowego, że nie masz od razu wyników.

I chciałbym żebyś też zauważyła pewną konsekwencję, żebyś zauważył pewną konsekwencję w moich działaniach i żebyś też odnalazł w tym jakąś inspirację i potwierdzenie tego, że długofalowe i przemyślane działania i konsekwencja, i pokora w działaniu ma sens i przynosi efekty.

Za chwilę zaczniemy. Zanim zaczniemy, to mam uprzejmą prośbę – napisz w komentarzu skąd jesteś, na które ubezpieczenia chcesz pozyskiwać więcej klientów i czy grudzień to Twoim zdaniem martwy sezon na sprzedaż ubezpieczeń.

Ok, zaczynamy. Po kolei, to jest ta krótka agenda, ten krótki program tego naszego dzisiejszego spotkania. Po pierwsze opowiem w skrócie ilu uzyskałem subskrybentów do chatbota dla fanpage MarcinKowalik.online oraz dla fanpage Szczyt Ubezpieczeniowy.

Chatboty też za chwilę będą bardzo ważne dla agenta ubezpieczeniowego, który chce pozyskiwać klientów z Facebooka, dzięki Facebookowi. Dlatego ja ten temat chatbotów – budowania chatbotów i optymalizacji chatbotów – tak penetruję i robię to, że tak powiem learning by doing, czyli na własnym przykładzie.

I też pokażę za chwilę i opowiem skąd ci subskrybenci się biorą. Powiem też, jeżeli chodzi o wyniki dla grudnia 2018, ilu pozyskałem subskrybentów newsletterów, czyli powiem, ilu subskrybentów chatbotów uzyskałem, ile uzyskałem subskrybentów newsletterów zarówno Marketing Dla Agenta Ubezpieczeniowego, jak i Szczyt Ubezpieczeniowy.

Powiem też ile w grudniu było odsłuchań, odtworzeń podcastu Marketing i Sprzedaż Dla Agenta Ubezpieczeniowego i powiem też, który odcinek był najchętniej słuchany. Ciekawostka, sam jestem zaskoczony.

Powiem też, jak wyglądała sprzedaż u mnie, bo oferuję też usługi internetowe, czy też treści cyfrowe w Internecie, które można kupić.

Powiem ile w grudniu było sprzedanych kursów internetowych Mistrz Telemarketingu Ubezpieczeń, ile było sprzedanych dostępów VIP na Szczyt Ubezpieczeniowy 2018 i też ile było sprzedanych dostępów VIP do Szczyt Ubezpieczeniowy 2017, co ciekawe.

Powiem też ile zostało pobranych przez Was biletów darmowych na lokalny Szczyt Ubezpieczeniowy w Szczecinie, który odbędzie się 9 lutego 2019 roku. Ale czas startować i przejść do konkretów.

Słychać mnie dobrze? Dajcie znać proszę w komentarzach, bo to jest pomocne i jeżeli ja tak sam do siebie gadam, to lepiej żebym o tym wiedział od Was i dostał info zwrotne, że coś nie słychać albo coś nie widać.

No dobrze. Wyniki dla grudnia 2018 – subskrybenci chatbota. W skrócie – co to jest chatbot? Chatbot to jest taki program czy też lista zasad, reguł, który sobie siedzi na danym fanpage na Facebooku – w tym przykładzie na MarcinKowalik.online, na tym fanpage’u. I pomaga użytkownikom, serwuje wiedzę, serwuje treści, pomaga rozwiązać jakiś problem.

I subskrybenci chatbota to są osoby, do których można później wysłać jakąś informację hurtowo. To są takie osoby, które zezwoliły na to, żebym ja później im przesłał jakieś treści. I w sumie mam tych subskrybentów chatbota 145.

W grudniu pozyskałem ich 19. na fanpage MarcinKowalik.online. A w jaki sposób ich pozyskałem? Otóż jest bardzo fajny post na Facebooku, na fanpageu MarcinKowalik.online i link do tego postu macie na slajdzie w tej chwili pokazany: bit.ly/52-tygodnie.

I co to jest? To jest takie rozwiązanie, w ramach którego ja mówię: “Hej użytkowniku, dodaj komentarz pod tym postem, a ja co tydzień, przez 52 tygodnie, będę Ci automatycznie wysyłał za darmo jeden sposób na nowych klientów ubezpieczeniowych w postaci podcastów do odsłuchania”. I użytkownicy, agenci ubezpieczeniowi pięknie komentują ten post i oczywiście chatbot właśnie im w automatyczny sposób wysyła dostęp do tych odcinków podcastu. Fajnie to się wszystko rozwija.

Wy, agenci ubezpieczeniowi, macie pomocne treści, które Wam pomagają pozyskiwać klientów, rozwijać biznes.

Ja zyskuję nowych subskrybentów dla chatbota, też uczę się dalej tego chatbota, poznaję jego nowe możliwości po to, żeby jeszcze lepiej Wam – agentom ubezpieczeniowym – przygotować chatbota, który dla Was już będzie pozyskiwał klientów na ubezpieczenia za pośrednictwem Facebooka. Sprytne, prawda? No właśnie.

I ten chatbot co tydzień, tylko tym osobom, które zasubskrybowały poprzez komentarz, tym osobom co tydzień, automatycznie w Messengerze wysyła link do nowej porady, do nowego odcinka podcastu. Link do tego postu macie na dole, na tym slajdzie, który w tej chwili widzicie. A dla osób, które słuchają podcast w tej chwili to link: bit.ly/52-tygodnie – oczywiście link dodam do opisu podcastu.

Wyniki dla grudnia 2018 – subskrybenci chatbota na fanpage Szczyt Ubezpieczeniowy.

22 osoby doszły w grudniu do tych subskrybentów – w sumie jest ich 23., niedawno to rozpocząłem. Ale też fajnie to funkcjonuje. I są dwie ciekawe aktywności, które zbierają tych subskrybentów właśnie na fanpage Szczyt Ubezpieczeniowy.

Jedna to jest taka moja propozycja w poście – oczywiście link też jest w tej chwili widoczny i będzie zawarty w opisie.

To jest moja propozycja: “Drogi użytkowniku, jeżeli chcesz otrzymać darmowy fragment, 5 minut z doskonałego szkolenia wideo od Dariusza Halczoka z OVB Allfinanz Polska, to dodaj komentarz i wtedy chatbot Ci zaserwuje dostęp do tego wideo”. To działa super.

A inny rodzaj takiej treści, takiego postu, który też fajnie zbiera subskrybentów chatbota, to jest quiz Agent Ubezpieczeniowy i RODO. To działa tak, że wystarczy że wejdziesz agencie ubezpieczeniowy na link: bit.ly/rodo-quiz – oczywiście link jest też podany na tym slajdzie, który teraz widzicie i będzie też w opisie podcastu.

I dzięki temu trafisz na wpis, na post na Facebooku. Tam trzeba dodać komentarz, aby wziąć udział w quizie i możesz się dowiedzieć, czy znasz przepisy związane z RODO, które dotykają agentów ubezpieczeniowych czy też nie.

Taka zabawa, rozrywka można by powiedzieć. To też jest sposób na zbieranie subskrybentów chatbota, czyli sposób na zbieranie osób, które są zainteresowane tego typu treściami. Po to, żeby później dalej tego typu treści tym osobom wysyłać.

Dobra, kolejny punkt w naszych wynikach grudnia 2018, to są subskrybenci newsletterów. Newsletter jest dla mnie bardzo ważny, ponieważ jest to bardzo dobry sposób na komunikację z Wami – z agentami ubezpieczeniowymi.

I w tej chwili ja prowadzę dwa newslettery. Jeden to jest Marketing dla Agenta Ubezpieczeniowego – on w sumie ma 1626 subskrybentów.

W grudniu doszło 34 i takim głównym punktem styku czy też głównym powodem, dla którego subskrybujecie ten newsletter, jest taki dokument PDF pt.: Pozyskiwanie klientów na ubezpieczenia: 50 sposobów dla agentów ubezpieczeniowych. Link oczywiście jest na slajdzie i też zawrę link do tego materiału w opisie podcastu.

Czemu newsletter jest ważny? Ponieważ jakby e-mail marketing i newslettery przeżywają obecnie swój powrót, comeback.

To się pewnie dzieje dlatego, że w wielu sytuacjach my jesteśmy bardziej chętni do pozostawienia adresu e-mail, niż do polubienia fanpage’a, czy też do pozostawienia numeru telefonu.

Drugi newsletter, który nadal prowadzę, to jest newsletter Szczytu Ubezpieczeniowego. W sumie 734 subskrybentów – w grudniu doszło 11.

Można powiedzieć, że mało doszło, ale pamiętajmy, że Szczyt Ubezpieczeniowy – ten internetowy w 2018 roku – już się odbył 22 listopada, więc nie ma się co dziwić, że najwięcej osób rejestrowało się właśnie do tego 22 listopada, a w tej chwili już to ciśnienie opadło. Natomiast dalej można się zarejestrować na ten newsletter, czyli inaczej pobrać darmowe bilety automatycznie na 2019 rok już – na Szczyt Ubezpieczeniowy 2019.

Dostać też w ramach rejestracji na ten newsletter, eBook w postaci PDF z cytatami ze Szczytu 2017 i otrzymać darmowe fragmenty szkoleń. Także tutaj subskrybenci też przybywają i pewnie w najbliższych miesiącach ta liczba wzrośnie.

Ok, powiedzieliśmy o wynikach dla grudnia 2018, jeżeli chodzi o chatboty, o newslettery, teraz czas na podcast. Ten podcast, które osoby słuchające podcast w tej chwili słuchają. Podcast Marketing i Sprzedaż dla Agenta Ubezpieczeniowego – w sumie 13 134 razy odsłuchano te różne odcinki podcastu, fajny wynik.

W grudniu było tych odtworzeń 437. I teraz – uwaga – tym odcinkiem podcastu, który był najchętniej słuchany w grudniu, po wyniku w liczbie 59 odtworzeń, był odcinek pod tytułem: Czy agent ubezpieczeniowy może udostępniać na Facebooku filmy video od ubezpieczycieli. Ciekawy temat, pewnie kontrowersyjny, dlatego też wiele osób tego podcastu słuchało.

Dla mnie to jest wynik całkiem fajny, dobry, bo pamiętajmy, że ja staram się nie mówić do wszystkich w Polsce, tylko do niszy, czyli do właśnie agentów ubezpieczeniowych. Link do tego odcinka podcastu macie też oczywiście na dole na slajdzie.

I teraz pewnie coś, co wiele osób interesuje, czyli sprzedaż. Zadałem na samym początku tego naszego spotkania pytanie, czy grudzień to jest martwy sezon, jeżeli chodzi o sprzedaż ubezpieczeń. Ciekaw jestem Waszych odpowiedzi, później je przeanalizuję. Dla mnie grudzień był takim spokojnym okresem, jeżeli chodzi o sprzedaż.

Dwie osoby kupiły kurs internetowy Mistrz Telemarketingu Ubezpieczeń, z czego jedna z polecenia od poprzedniego klienta za prowizję – tutaj potrzebne jest wytłumaczenie. Prawie wszyscy klienci, którzy kupili kurs internetowy Mistrz Telemarketingu Ubezpieczeń otrzymali taki specjalny kupon rabatowy i jeżeli ktoś inny – nowy klient – dokona zakupu z tego kuponu rabatowego, to pierwszy klient pierwotny dostaje prowizję.

I to całkiem fajnie zaczyna działać. Później, liczba sprzedanych dostępów VIP dożywotnich ze Szczytu Ubezpieczeniowego 2018 w grudniu to są 3 – i tu już mówimy o pewnej cenie, czyli o tej cenie 297 zł. Z czego jedna osoba z polecenia od partnera, też za prowizję. Partner – to już nie wchodźmy tutaj w szczegóły – to może być albo prelegent, albo jakiś partner medialny.

W każdym razie tutaj jedna osoba właśnie wykorzystała kupon rabatowy, dzięki któremu kupiła trochę taniej ten Szczyt Ubezpieczeniowy, natomiast partner, od którego ona dostała ten kupon rabatowy, dostał prowizję. I jeżeli chcesz też uczestniczyć w takiej fajnej współpracy ze mną, to zapraszam – napisz do mnie wiadomość i na pewno coś fajnego wymyślimy.

Liczba sprzedanych dostępów dożywotnich VIP ze Szczytu Ubezpieczeniowego 2017, które się nadal sprzedają, to jest też 3. Z czego dwie osoby kupiły również wcześniej dostęp VIP 2018 i to jest dla mnie super wiadomość, bo to oznacza, że trzymam poziom tej wiedzy, którą serwujemy razem z prelegentami podczas Szczytu i że odnajdujecie coś dla siebie zarówno podczas Szczytu 2017, jak i 2018. I mam nadzieję, że w tym roku 2019 też.

Pewnie nazwałem ten grudzień, jeżeli chodzi o sprzedaż, spokojniejszym okresem, dlatego że ten szał zakupowy na dostęp VIP ze Szczytu Ubezpieczeniowego 2018 miał miejsce w listopadzie oczywiście. Bo wtedy były ceny niższe i to był okres na świeżo po Szczycie Ubezpieczeniowym.

Dobrze i na koniec, wyniki dla grudnia 2018, jeżeli chodzi o pobrane bilety na lokalne Szczyty Ubezpieczeniowe. Pierwszy, testowy, lokalny Szczyt Ubezpieczeniowy – fizyczne wydarzenie, konferencja darmowa – odbędzie się 9 lutego 2019 roku w Szczecinie.

W grudniu darmowych biletów pobrano 33 sztuki. W sumie pobrano ich 35. Planowanych miejsc jest w sumie 50, wiec to jest tak naprawdę ostatni dzwonek na zarezerwowanie sobie darmowego biletu. Całość odbędzie się w bardzo fajnym miejscu – w sali konferencyjnej nowoczesnej w Szczecinie przy ul. Storrady.

I tam będzie przynajmniej pięciu prelegentów, z czego jeden z Warszawy. Te tematy, które będziemy poruszać, to są takie tematy: jak zdobywać więcej klientów dzięki Google i Facebookowi, jak sprzedawać więcej ubezpieczeń, jak oszczędzić czas w pracy i pracować skutecznie, czy też jak stworzyć skutecznie stronę internetową agenta ubezpieczeniowego, która sprzedaje.

Więcej informacji o prelegentach można znaleźć pod adresem szczytubezpieczeniowy.pl/szczecin – tam też można zarezerwować sobie swój bilet póki jeszcze jest.

I cóż, powiedzcie w komentarzach, jak odnajdujecie takie podsumowanie wyników grudnia.

Czy czegoś Wam tu brakuje? Co powinienem dodać? To jest dla mnie bardzo ważne.

I chciałem też pokazać w ten sposób, że systematycznie, dużą liczbą małych kroków, można powoli budować sobie fajną obecność w Internecie, do czego Was nakłaniam i namawiam.

 

Dzięki, do usłyszenia, cześć.

 


Poprzedni odcinek podcastu:

Pierwszy lokalny Szczyt Ubezpieczeniowy w Szczecinie i automatyczne pozyskiwanie klientów ubezpieczeniowych na Facebooku dzięki chatbotom (MDAU 051)

 

Sprzedaż ubezpieczeń – najważniejsze linki, kursy, szkolenia, książki, webinary, konferencje

Pozyskuj nowych klientów ubezpieczeniowych, sprzedawaj więcej ubezpieczeń. Zarejestruj się aby otrzymywać porady.

W tym tekście zbieram moim zdaniem najważniejsze odnośniki do kursów, tekstów, szkoleń czy też książek związanych ze sprzedażą polis ubezpieczeniowych. Jeżeli powinienem dodać jakąś pozycję – dodaj proszę komentarz pod tekstem z Twoją propozycją.

W tym tekście poruszamy też temat sprzedaży ubezpieczeń na odległość.

Techniki sprzedaży produktów ubezpieczeniowych

Sprzedaż usług ubezpieczeniowych jest tematem obszernym, dlatego przygotowałem poniższy spis treści:

Jak sprzedać ubezpieczenie na życie
Jak sprzedać ubezpieczenie grupowe
Jak sprzedać ubezpieczenie przez telefon
Jak sprzedać ubezpieczenie komunikacyjne
Sprzedaż ubezpieczeń jak zacząć
Sprzedaż ubezpieczeń zarobki

Sprzedaż ubezpieczeń szkolenia
Skuteczna sprzedaż ubezpieczeń
Aktywna sprzedaż ubezpieczeń Adam Staniszewski
Sprzedaż ubezpieczeń praca
Sprzedaż portfela ubezpieczeń
Techniki sprzedaży ubezpieczeń Paweł Nassalski
Sprzedaż ubezpieczeń turystycznych
Sprzedaż ubezpieczeń opinie
Sprzedaż ubezpieczeń książka
Sprzedaż krzyżowa ubezpieczenia
Sprzedaż ubezpieczeń: egzamin
Sprzedaż ubezpieczeń bez licencji
Sprzedaż ubezpieczeń a zwolnienie z vat
PKD dla sprzedaży ubezpieczeń
Sprzedaż ubezpieczeń a kasa fiskalna
Sprzedaż ubezpieczeń a knf
Sprzedaż ubezpieczeń a podatek dochodowy
Sprzedaż samochodu: księgowanie ubezpieczenia
Trendy w sprzedaży ubezpieczeń
Ubezpieczenia a vat

 

Jak sprzedać ubezpieczenie na życie

 

Jak sprzedać ubezpieczenie na życie?

W tym tekście podpatrując wydarzenia lokalne organizowane w całej Polsce, podpowiadam jak zwiększyć sprzedaż ubezpieczeń na życie. Czytaj dalej:

Jak zdobywać nowych klientów na ubezpieczenia na życie dzięki wydarzeniom lokalnym

Z tego odcinka podcastu dowiesz się między innymi:

  • jak firmy ubezpieczeniowe zdobywają dane osobowe do marketingu i zdobywania klientów na ubezpieczenia na życie
  • jak możesz samodzielnie już dziś w swoim mieście zdobywać klientów na ubezpieczenia na życie
  • na jakie wydarzenia organizowane przez kogo zwracać uwagę jeżeli chcesz zwiększyć swoją sprzedaż ubezpieczeń na życie

Z kolei w tym odcinku podcastu możesz posłuchać “Jak Kowalski kupuje ubezpieczenie na życie”. Jest to wybrany najciekawszy moim zdaniem tekst z jednego z numerów Gazety Ubezpieczeniowej.

Jeżeli natomiast zastanawiasz się jak znaleźć partnerów biznesowych aby sprzedawać więcej ubezpieczeń na życie, to ten odcinek podcastu będzie Ci bardzo pomocny: “Jak pozyskiwać klientów na ubezpieczenie na życie, czyli o wydarzeniach w życiu”.


Jak sprzedać ubezpieczenie grupowe

Jak skutecznie sprzedawać ubezpieczenia grupowe

Na popularności wśród agentów ubezpieczeniowych zyskuje sprzedaż ubezpieczeń grupowych.

Zanim jednak agent zacznie pozyskiwać klientów właśnie na ten rodzaj ubezpieczeń, zwykle zastanawia się ile można zarobić na sprzedaży ubezpieczeń grupowych. Odpowiedź na pytanie “Ile agent zarabia na ubezpieczeniach grupowych” znaleźć można tutaj.

Ważnym krokiem przy sprzedaży ubezpieczeń grupowych jest też pozyskanie klienta. Pomóc w tym może serwis LinkedIn. O tym jak zdobywać klientów w ubezpieczeniach grupowych dzięki LinkedIn możesz się dowiedzieć z tego tekstu.

Mając już tą wiedzę, wielu profesjonalistów ubezpieczeniowych zastanawia się następnie jak skutecznie sprzedawać ubezpieczenia grupowe właśnie.

Właściwą osobą do zadania pytań o skuteczne metody i techniki sprzedaży ubezpieczeń grupowych jest Waldemar Poberejko z gruplowe.pl.

Waldemar wielokrotnie zaszczycił swoją prelekcją Szczyt Ubezpieczeniowy. W 2018 roku Waldemar Poberejko wystąpił na Szczycie Ubezpieczeniowym z prelekcją “Jestem rentierem czyli budujemy portfel klientów i prowizję w sprzedaży ubezpieczeń grupowych”.

Więcej o tej prelekcji na temat technik sprzedaży ubezpieczeń grupowych możesz się dowiedzieć tutaj.


Jak sprzedać ubezpieczenie przez telefon

Agenci zwykle szukają konkretnych przykładów, scenariuszy i wzorów rozmów w sprzedaży ubezpieczeń przez telefon. Techniki sprzedaży ubezpieczeń przez telefon można znaleźć również opisane w Internecie.

Z kolei skutecznemu umawianiu spotkań z klientami ubezpieczeniowymi przez telefon poświęcona jest jedna z prelekcji podczas Szczytu Ubezpieczeniowego. Tutaj możesz znaleźć więcej informacji na temat umawiania spotkań w ubezpieczeniach przez telefon.

Pomocny może być kurs online Mistrz Telemarketingu Ubezpieczeń. Przydatny też może być webinar o zimnych telefonach i umawianiu spotkań.

Z kolei ten link podpowie Ci jak jak zwiększyć liczbę telefonów przychodzących od klientów do agenta ubezpieczeniowego.


Jak sprzedawać ubezpieczenia komunikacyjne

Ubezpieczenia komunikacyjne OC i AC są najpopularniejszymi ubezpieczeniami sprzedawanymi przez agentów ubezpieczeniowych. Jednak zanim dojdzie do sprzedaży ubezpieczenia, agent musi pozyskać klienta.

Wśród technik zdobywania klientów na właśnie ten rodzaj ubezpieczeń warto wskazać jedną opisaną

w tekście “Pozyskiwanie klientów: 50 sposobów dla agentów ubezpieczeniowych“.

Ciekawy sposób “z życia wzięty” jest opisany w video z transmisji na żywo na Facebooku pod tytułem “Pierwsze internetowe spotkanie Mistrzów Marketingu i Sprzedaży Ubezpieczeń“.


Sprzedaż ubezpieczeń: jak zacząć

 

Jak zacząć sprzedaż ubezpieczeń?

To pytanie zadają sobie wszyscy początkujący będący tuż po kursie na agenta ubezpieczeniowego sprzedawcy.  Jest kilka podstawowych sposobów, działań, które bez wielkich strategii pomogą zacząć sprzedaż ubezpieczeń.

Pod tym linkiem znajdziesz 4 techniki pozwalające zacząć sprzedaż ubezpieczeń.

O tym jak pokonać stres związany z dzwonieniem do klientów ubezpieczeniowych przy rozpoczynaniu sprzedaży możesz przeczytać pod tym linkiem.


Sprzedaż ubezpieczeń: zarobki

Jakie są zarobki w sprzedaży ubezpieczeń?

Agentów ubezpieczeniowych szukających informacji na temat jakie są zarobki w ubezpieczeniach grupowych odsyłam do odcinka podcastu “Ile zarabia agent w ubezpieczeniach grupowych”

sprzedaż ubezpieczeń przez internet


Sprzedaż ubezpieczeń: szkolenia

Profesjonaliści ubezpieczeniowi będący już po kursie na agenta często szukają szkoleń ze sprzedaży ubezpieczeń. Tam gdzie to możliwe – korzystają ze szkoleń stacjonarnych.

Istniej jednak bardziej wygodna możliwość. Szkolenia i prelekcje na temat sprzedaży ubezpieczeń, można też odbywać przez Internet.

Poniżej znajdziesz przykłady szkoleń czy też prelekcji video na temat sprzedaży ubezpieczeń:

  • Dariusz Szlas (Unilink) – Dystrybucja ubezpieczeń – najważniejsze zmiany dla agentów ubezpieczeniowych
  • Adam Kubicki – Co możesz zrobić, aby zwiększyć liczbę klientów i zbudować stabilny dochód ze sprzedaży ubezpieczeń
  • Dariusz Halczok (OVB) – Jak zwiększyć efektywność swojej sprzedaży o 700%, nawet gdy jeszcze nie pracujesz z Analizą Potrzeb Klienta
  • Waldemar Poberejko (gruplowe.pl) – Jestem rentierem czyli budujemy portfel klientów i prowizję w sprzedaży ubezpieczeń grupowych

Dożywotni dostęp VIP do tych wszystkich szkoleń możesz kupić tutaj.


Skuteczna sprzedaż ubezpieczeń

Jak zwiększyć sprzedaż ubezpieczeń

Ciekawy tekst i odcinek podcastu na temat skutecznej sprzedaży ubezpieczeń opublikował Adam Kubicki. Tekst pod tytułem “Jak skutecznie rozwinąć biznes sprzedaży ubezpieczeń” autor rozpoczyna zdaniem:

„Większość osób żyje w fałszywym przekonaniu, że kiedyś się uda i osiągną sukces. Warto wyleczyć się z tych złudzeń. Prawdziwy sukces to predyspozycje, dobry plan i intensywna praca przez wiele lat.”

Warto też zapoznać się z typowymi błędami w prowadzeniu biznesu sprzedaży ubezpieczeń.

Całość możesz przesłuchać i poczytać tutaj.


Aktywna sprzedaż ubezpieczeń – Adam Staniszewski

“Aktywna sprzedaż ubezpieczeń” – czyli książka Adama Staniszewskiego jest jedną z najczęściej wskazywanych pozycji, przez osoby pytane o książki o sprzedaży ubezpieczeń.

Wiele osób szuka też internetowej wersji tej książki szukając w Google frazy “aktywna sprzedaż ubezpieczeń pdf” oraz “aktywna sprzedaż ubezpieczeń chomikuj“.

Sam autor o swojej książce pisze tak:

Książka ta powstała przede wszystkim z myślą o osobach, które dopiero zaczynają pracę w branży ubezpieczeń i nigdy wcześniej nie sprzedawały lub nie musiały aktywnie budować bazy klientów. Jestem jednak przekonany, że również agenci z kilkuletnim stażem odnajdą w niej dobre praktyki, które zainspirują ich do ulepszenia dotychczasowego systemu pracy.

Książkę możesz kupić tutaj.


Sprzedaż portfela ubezpieczeń

W tekście Adriana Krzyżanowskiego pod tytułem “Praktyczne aspekty umowy przeniesienia portfela ubezpieczeń” znajdziemy odpowiedzi na pytania związane ze sprzedażą portfela ubezpieczeń.
Tematy poruszone w tekście:

  • Analiza prawna portfela a tajemnica ubezpieczeniowa
  • Zastrzeżenie warunku lub terminu przy przenoszeniu portfela ubezpieczeń
  • Przedmiot umowy przeniesienia
  • Odpłatność
  • Przekazanie dokumentów

Sprzedaż ubezpieczeń: praca

Osoby szukające pracy w sprzedaży ubezpieczeń mogą sprawdzić dostępne oferty pracy w serwisie ubezpieczeniapoludzku.pl.


Techniki sprzedaży ubezpieczeń: Paweł Nassalski

Książka “Techniki sprzedaży ubezpieczeń” Pawła Nassalskiego jest podręcznikiem dla wszystkich agentów którzy sprzedają ubezpieczenia na życie i ubezpieczenia majątkowe.

Autor książki radzi gdzie szukać klientów, jak przekonać ich do zakupu ubezpieczenia.

Czytaj dalej o książce


Sprzedaż ubezpieczeń turystycznych

Ciekawy sposób na zwiększenie sprzedaży ubezpieczeń turystycznych prezentują przedstawiciele agencji Elipsa.

Zobacz w tym video z Facebooka jak pozyskują klientów na ubezpieczenia turystyczne.


Sprzedaż ubezpieczeń opinie

Obiektywne Forum Agentów Ubezpieczeniowych

Jeżeli chcesz zasięgnąć opinii o pracy w sprzedaży ubezpieczeń warto sprawdzić wypowiedzi agentów na jakimś forum internetowym. Dobrym przykładem może być Obiektywne Forum Agentów Ubezpieczeniowych.


Sprzedaż ubezpieczeń książka

Na facebookowej grupie “Mistrzowie Marketingu i Sprzedaży Ubezpieczeń” zadałem kiedyś pytanie

Jakie książki polecacie do przeczytania agentom ubezpieczeniowym?

Książki dla agentów o sprzedaży ubezpieczeń

Książki dla agentów o sprzedaży ubezpieczeń

Wśród odpowiedzi znalazły się takie pozycje jak:
“Agent z pasją” – James M. Heidema
“Jak zostać architektem finansowym” – Bhupinder Anand
“13 kroków do dużej sprzedaży” – Tony Gordon
“Jak zdobyć przyjaciół i zjednać sobie ludzi” – Dale Carnegie
“Obudź w sobie olbrzyma” – Anthony Robbins
“Jak przetrwać i odnieść sukces w biznes” – Frank Bettger
“Pieniądze są sexy” – Fryderyk Karzełek
“Sprzedawaj więcej” – Marcin Osman

Czytaj dalej o książkach polecanych przez agentów ubezpieczeniowych.


Sprzedaż krzyżowa ubezpieczenia (cross-selling)

O sprzedaży krzyżowej ubezpieczeń w aspekcie IDD możemy przeczytać więcej tutaj. Warto też zapoznać się z tym tekstem, w kontekście nowych zasad dystrybucji ubezpieczeń i sprzedaży cross-selling.

Autorzy, wskazują że w przypadku gdy z ubezpieczeniem sprzedawany jest towar czy usługa uzupełniająca,  pośrednik ma powiadomić klienta czy te usługi można kupić osobno.


Sprzedaż ubezpieczeń: egzamin

Sprzedaż ubezpieczeń w Polsce jest zawodem licencjonowanym co oznacza wymóg szkolenia oraz egzaminu Państwowego organizowanego zazwyczaj przez konkretnego ubezpieczyciela.

W celu przystąpienia do egzaminu niezbędne jest posiadanie ukończonego szkolenia 152 godzinnego dla osób nie posiadających dotychczas ukończonego żadnego szkolenia KNF, posiadanie zaświadczenia o niekaralności i minimum wykształcenia średniego.

Egzamin organizowany jest przez dany zakład ubezpieczeń i egzamin uprawnia do pracy dla tego konkretnego zakładu. Każdy kolejny zakład ubezpieczeń z jakim chcemy pracować wymaga odrębnego szkolenia 48 godzinnego.

Egzamin to test jednokrotnego wyboru, składający się ze 100 pytań, podzielonych na następujące bloki tematyczne:

  • pojęcie ryzyka (czym jest ryzyko ubezpieczeniowe);
  • system ubezpieczeń gospodarczych w Polsce;
  • sumy i wartości ubezpieczenia;
  • podstawowe regulacje prawne dotyczące działalności ubezpieczeniowej i pośrednictwa ubezpieczeniowego (pytania odnoszące się do konkretnych ustaw);
  • podstawowe zagadnienia z zakresu prawa cywilnego i gospodarczego,
  • etyka zawodowa agenta ubezpieczeniowego.

Sprzedaż ubezpieczeń bez licencji

Czy mogę sprzedawać ubezpieczenia bez licencji?

Sprzedaż ubezpieczeń w Polsce podlega licencjonowaniu. Wniosek o wpis do rejestru składa zakład ubezpieczeń po zdaniu egzaminu. Jeśli jesteś agentem i podpiszesz umowę agencyjną z zakładem, to zakład zgłosi Ciebie do KNF.

Możesz rozpocząć działalność agencyjną dopiero, gdy instytucja nadzorująca uzyska informację o wpisaniu Ciebie do rejestru agentów.

Instytucją nadzorującą jest zakład ubezpieczeń, na rzecz którego działasz jako agent ubezpieczeniowy i który udziela Ci pełnomocnictwa do wykonywania czynności agencyjnych w jego imieniu. Pamiętaj, że pełnomocnictwo, które otrzymasz, musi mieć formę pisemną. Inaczej może być uznane za nieważne.

„Agentem ubezpieczeniowym jest przedsiębiorca wykonujący działalność agencyjną na podstawie umowy agencyjnej zawartej z zakładem ubezpieczeń i wpisany do rejestru agentów ubezpieczeniowych” (art. 7).

Potwierdzeniem możliwości zawierania przez agenta w imieniu zakładu ubezpieczeń umów ubezpieczenia jest pełnomocnictwo udzielone agentowi w formie pisemnej. Agent jest zobowiązany do okazywania klientowi na każde jego żądanie dokumentu pełnomocnictwa.


Sprzedaż ubezpieczeń a zwolnienie z vat

Usługi pośrednictwa ubezpieczeniowego zwolnione z podatku VAT na podstawie art. 43 ust. 1 pkt 37 ustawy o podatku od towarów i usług. Faktury potwierdzające wykonanie przez firmę usług zwolnionych z VAT na podstawie art. 43 ust. 1 pkt 37–41 ustawy o VAT:

  • powinny zawierać wyrazy „metoda kasowa” – jeżeli firma jest podatnikiem VAT czynnym,
  • nie zawierają wyrazów „metoda kasowa” – jeżeli firma korzysta ze zwolnienia z VAT i nie jest podatnikiem VAT czynnym.

PKD dla sprzedaży ubezpieczeń

Jakie jest PKD dla sprzedaży ubezpieczeń przez agenta ubezpieczeniowego?

Samozatrudniony agent to przedsiębiorca wykonujący działalność agencyjną na podstawie umowy agencyjnej zawartej z zakładem ubezpieczeń i wpisany do rejestru agentów ubezpieczeniowych.
Pośrednictwo ubezpieczeniowe jest działalnością gospodarczą.

Agent ubezpieczeniowy może rozpocząć działalność agencyjną dopiero po uzyskaniu przez organ nadzoru informacji o wpisie agenta do właściwego rejestru.

Organem nadzoru jest zakład ubezpieczeń, na rzecz którego działa agent ubezpieczeniowy, który również udziela, w formie pisemnej pod rygorem nieważności, pełnomocnictwa dla agenta do dokonywania czynności agencyjnych w imieniu tego zakładu.

Wpis do PKD obejmujący sprzedaż ubezpieczeń to 66.22.Z  Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność ta obejmuje:

  • działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych zajmujących się sprzedażą oraz prowadzeniem negocjacji dotyczących polis ubezpieczeniowych,
  • działalność akwizycyjną na rzecz otwartych funduszy emerytalnych.

Sprzedaż ubezpieczeń a kasa fiskalna

Czy potrzebuję kasy fiskalnej do sprzedaży ubezpieczeń?

Usługi sprzedaży ubezpieczeń są zwolnione z konieczności posiadania kasy fiskalnej W myśl nowego rozporządzenia w sprawie zwolnień z kas fiskalnych zwalnia się z obowiązku ewidencjonowania w danym roku podatkowym, nie później niż do dnia 31 grudnia 2018 r., wszystkie czynności wymienione w załączniku do rozporządzenia.

Obejmuje on 51 pozycji w tym między innymi usługi finansowe i ubezpieczeniowe, z wyłączeniem usług w zakresie wymiany walut świadczonych przez inne podmioty niż banki i spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe.


Sprzedaż ubezpieczeń a KNF

Jaka jest rola KNF przy sprzedaży ubezpieczeń?

KNF czyli Komisja Nadzoru Finansowego to centralny organ administracji rządowej sprawujący nadzór nad rynkiem finansowym w Polsce.

Powołany na mocy ustawy z dnia 21 lipca 2006 o nadzorze nad rynkiem finansowym.

Nadzór ubezpieczeniowy to część nadzoru nad rynkiem finansowym w Polsce dotycząca rynku ubezpieczeniowego (nadzór nad zakładami ubezpieczeń i reasekuracji oraz pośrednikami ubezpieczeniowymi).

Pierwotnie sprawowany przez Ministra Finansów, następnie w latach 1996–2002 podzielony między Ministra Finansów (nadzór licencyjny) i Państwowy Urząd Nadzoru Ubezpieczeń (nadzór nad bieżącą działalnością zakładów ubezpieczeń i reasekuracji oraz prowadzenie rejestrów pośredników ubezpieczeniowych:

  • agentów ubezpieczeniowych,
  • brokerów ubezpieczeniowych,

w latach 2002-2003 podzielony między Ministra Finansów i Komisję Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych, w latach 2003–2006 sprawowany przez Komisję Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych, a od 2006 przez Komisję Nadzoru Finansowego.


Sprzedaż ubezpieczeń a podatek dochodowy

Agent ubezpieczeniowy prowadzać działalność gospodarczą podlega standardowym przepisom o podatku dochodowym.

Teoretycznie jest to proste zagadnienie. Agent wystawia fakturę zakładowi ubezpieczeń tytułem wykonanych usług ubezpieczeniowych.

Co jednak gdy agent wykonał usługę w miesiącu maju ale zgodnie z umowa agencyjną otrzyma wynagrodzenie np. 10 czerwca?

Należy pamiętać, że w świetle obowiązującego stanu prawnego stanowisko w sprawie oceny prawnej w oparciu o przepis art. 14 ust. 1c ustawy o podatku dochodowym od osób fizycznych, za datę powstania przychodu uważa się dzień wydania rzeczy, zbycia prawa majątkowego lub wykonania usługi albo częściowego wykonania usługi, nie później niż dzień:
1) wystawienia faktury albo
2) uregulowania należności.

Oznacza to, że moment powstania dochodu u agenta ubezpieczeniowego to najczęściej dzień wystawienia faktury za wykonane usługi zgodnie z umową agencyjną.


Sprzedaż samochodu: księgowanie ubezpieczenia

Często klienci nie korzystający z usług biura rachunkowego pytają: jak postąpić w sytuacji, gdy ubezpieczenie OC sprzedanego samochodu zaliczyliśmy jednorazowo w koszty (bez rozliczania w czasie)?
W sytuacji opisanej w pytaniu firma odliczyła składkę OC jednorazowo w koszty.

Zatem w momencie sprzedaży samochodu nie wyksięgowuje z kosztów części dotyczącej niewykorzystanego okresu ubezpieczenia.

Co jeśli jednak nowy nabywca wypowiedział umowę a zakład ubezpieczeń zwrócił klientowi część składki? Jak zaksięgować zwrot składki od ubezpieczyciela za niewykorzystany okres ubezpieczenia?

Zbywcy pojazdu przysługuje zwrot składki za niewykorzystany okres ubezpieczenia, w przypadku gdy nabywca wypowie umowę ubezpieczenia. Zwrot ten ujmuje się w księgach rachunkowych, zapisem: Wn konto 13-0, Ma konto 76-0.

Jeżeli zwrot niewykorzystanej części składki nastąpił w tym samym roku obrotowym, w którym składkę ujęto w kosztach, to zwrot ten w jednostce stosującej konta zespołu 4 i 5 można zaksięgować na zmniejszenie kosztów.

Szczegóły tej operacji jednak należy szczegółowo zweryfikować z biurem rachunkowym.


Trendy w sprzedaży ubezpieczeń

Jakie są trendy w sprzedaży ubezpieczeń?

Ubezpieczenia i ich sposoby sprzedaży nieustannie ewaluują. Agent ubezpieczeniowy powinien na bieżąco monitorować sytuację na rynku nie tylko ubezpieczeniowym ale również na rynku szeroko pojętych usług.

Do najważniejszych trendów w sprzedaży ubezpieczeń zaliczyć należy:

  • rozwój technologii – to nie tylko wzrost zainteresowania klientów mobilnymi aplikacjami do zakupu ubezpieczeń czy obsługi swoich polis ale również aplikacje internetowe w tym również mobilne dla agentów
  • rozwój i ekspansja w dziedzinie motoryzacji – to zarówno zainteresowanie sprzedażą ubezpieczeń komunikacyjnych poprzez kiosku z ubezpieczeniami ale również postęp w dziedzinie motoryzacji jak np. pojazdy Google czyli pojazdy bezobsługowe
  • targetowanie behawioralne – spersonalizowane oferty dla konkretnych użytkowników jak np. oferta ubezpieczycieli odpowiednio dopasowana do stylu jazdy w oparciu o np. nawigację samochodową
  • mikroubezpieczenia – minimalistyczna wersja ubezpieczenia jest specjalnie dedykowaną ofertą dla osób oczekujących wąskiego zakresu ochrony. Oferują zupełnie podstawowe ubezpieczenia, dostępne w niskiej cenie, mające pomóc budować świadomość ubezpieczeniową.

Szukając informacji o trendach w sprzedaży ubezpieczeń warto też zapoznać się z prelekcją Igora Rusinowskiego z Unilink. Prelekcję “Kierunek rozwoju kanałów dystrybucji w branży ubezpieczeń” znajdziemy tutaj.


Ubezpieczenia a vat

Pojęcie podatku od towarów i usług Vat można rozumieć w bardzo szeroki sposób.

Generalną zasadą jest to, że ubezpieczenia są zwolnione z podatku vat co oznacza, że klient kupując ubezpieczenie np. firmy czy samochodu otrzymując polisę na której podana jest cena ubezpieczenia nie musi do tej kwoty doliczać żadnego podatku vat.

Odrobinę inaczej ma się sprawa polis wystawianych na przez zakład ubezpieczeń leasingodawcy który obciąża kosztami polisy leasingobiorcę wystawiając do tego tzw refakturę obciążoną vat`em.

Zawarcie ubezpieczenia na rzecz swojej firmy lub pojazdu będącego przedmiotem leasingu powinniśmy się kierować zasadą możliwości odliczenia podatku vat przy ustalaniu wartości przedmiotu ubezpieczenia.

W myśl tej zasady klient będący podatnikiem podatku vat z możliwością odliczenia pełnego podatku powinien posiadać na polisie sumy będące wartością netto posiadanego majątku.

Jednak w przypadku np. pojazdów często pomimo, że klient jest czynnym płatnikiem podatku vat z mocy konkretnej ustawy może odliczyć wyłącznie 50% podatku vat przy zakupie pojazdu co oznacza, że suma ubezpieczenia również powinna stanowić wartość uwzględniającą 50% podatku vat.

Bywa jednak co coraz częściej zakłady dopuszczają możliwość poprawnego zawarcia ubezpieczenia, że pomimo iż klient jest płatnikiem podatku vat ma możliwość zawarcia na swój wniosek ubezpieczenia od wartości brutto

Pierwszy lokalny Szczyt Ubezpieczeniowy w Szczecinie i automatyczne pozyskiwanie klientów ubezpieczeniowych na Facebooku dzięki chatbotom (MDAU 051)

Pozyskuj nowych klientów ubezpieczeniowych, sprzedawaj więcej ubezpieczeń„ dzięki darmowym poradom. Zarejestruj się aby otrzymywać porady.

Kto wystąpi na konferencji dla agentów w Szczecinie i jak chatbot pomoże Ci w pracy

Z tego odcinka podcastu dowiesz się:

Kto wystąpi podczas lokalnego Szczytu Ubezpieczeniowego w Szczecinie 9.02.2019
Dlaczego Szczyt wkracza również do sal konferencyjnych
Jak korzystam z chatbotów na Facebooku
Jak chatboty mogą pomóc Ci w pozyskiwaniu i obsłudze klientów ubezpieczeniowych

Pierwszy lokalny Szczyt Ubezpieczeniowy w Szczecinie i automatyczne pozyskiwanie klientów ubezpieczeniowych na Facebooku dzięki chatbotom

Pierwszy lokalny Szczyt Ubezpieczeniowy w Szczecinie i automatyczne pozyskiwanie klientów ubezpieczeniowych na Facebooku dzięki chatbotom

Po dwóch edycjach jedynej w Polsce internetowej konferencji SzczytUbezpieczeniowy.pl przyszedł czas na rozwój przedsięwzięcia.

Dotychczas prelekcje i prelegentów można było poznać tylko przez Internet. Jest to olbrzymia przewaga. Jednak brakowało mi czegoś w tej konferencji.

Brakowało mi … osobistego poznania uczestników, networkingu z prelegentami i atmosfery lokalnego wydarzenia.

Dlatego też 9go lutego 2019 zapraszam serdecznie na pierwszy lokalny Szczyt Ubezpieczeniowy w Szczecinie.
Od godziny 12stej, w salach konferencyjnych SkyBox przy ulicy Storrady zobaczymy na żywo prelekcje 5 prelegentów.

Darmowe bilety w ograniczonej liczbie są dostępne pod adresem szczytubezpieczeniowy.pl/szczecin/.

Program Szczytu Ubezpieczeniowego w Szczecinie 09.02.2019

  • Jakub Kozieł (UpLead) – Cztery sposoby na pozyskiwanie klientów ubezpieczeniowych dzięki Facebookowi
  • Marcin Konopka (BergCRM) – 8 praktycznych technik zwiększenia sprzedaży w ubezpieczeniach
  • Prelegent #4 – Jak zarabiać jako agent na ubezpieczycielach Direct
  • Prelegent #5 -Pozyskiwanie klientów ubezpieczeniowych dzięki Google Moja Firma
  • Marcin Kowalik (marcinkowalik.online) – Automatyczne pozyskiwanie i obsługa klientów ubezpieczeniowych na Facebooku 24h na dobę 7 dni w tygodniu.

Automatyczne pozyskiwanie i obsługa klientów ubezpieczeniowych dzięki chatbotowi

Chatboty to temat który zgłębiam od kilku miesięcy. Mogą pomagać w pozyskiwaniu klientów, zwiększaniu świadomości marki, powiększaniu zasięgów na Facebooku czy też nawet w obsłudze klienta. Również ubezpieczeniowego.

Chatbot to w bardzo dużym uproszczeniu, taki wirtualny asystent. To robot, który w ramach wcześniej zaprogramowanych zachowań pomaga użytkownikowi w przewidywalnych sytuacjach.

Chatbota podłącza się pod konkretny fanpage na facebooku.

Chatbot się nie męczy. Nie śpi. Może więc pracować 24h na dobę, 7 dni w tygodniu.

Chatbot – asystent pomagający pozyskiwać klientów i sprzedawać ubezpieczenia

Zwykle ten asystent rozmawia z użytkownikiem w Messengerze. Chatbot może też zbierać subskrybentów, reagować na konkretne komentarze pod konkretnym postem, realizować quizy, pomagać w dokonaniu decyzji zakupowej czy zbierać dane osobowe niezbędne do wypełnienia leada.

Jak działają chatboty możesz się przekonać na kilku przykładach.

Chatbot zbierający opinie klientów

Na przykład wchodząc pod adres szczytubezpieczeniowy.pl/krakow/ będziesz drogi słuchaczu przekierowany do video na facebooku.

W tym video pytam – gdzie powinniśmy – w jakiej sali, zorganizować Szczyt Ubezpieczeniowy w Krakowie.

Chatbot do każdej osoby komentującej odpowie w messengerze. A następnie – gdy już Szczyt w Krakowie będzie się zbliżał, poinformuje o rejestracji.

Chatbot wysyłający ciekawe porady na pozyskiwanie klientów ubezpieczeniowych

Drugi ciekawy przykład na wykorzystanie chatbota znajdziesz wchodząc na adres marketingdla.pl/52tygodnie/.

Tam, zachęcam do komentowania pod postem. Każda z osób komentujących będzie od momentu komentarza otrzymywać co tydzień za pośrednictwem messengera link do jednej porady na pozyskiwanie klientów ubezpieczeniowych.

Linkuję oczywiście do poszczególnych odcinków tego właśnie podcastu.

Mam nadzieję że temat wykorzystania chatbotów w marketingu, pozyskiwaniu klientów czy sprzedaży – również ubezpieczeń – jest już bardziej zrozumiały.

Sposoby na pozyskiwanie klientów ubezpieczeniowych z chatbotem na Facebooku

Nie wiem jak Ty, ale ja już mam w głowie wiele pomysłów na wykorzystanie chatbotów do ułatwienia i przyspieszenia pracy agenta ubezpieczeniowego.

O konkretnych zastosowaniach i kampaniach już zrealizowanych z agentami będę mówił 9go lutego w Szczecinie.

Jeśli chcesz otrzymać moją prelekcję po konferencji, w postaci video – dodaj komentarz pod tym wpisem.
Chatbot wyśle Ci powiadomienie i dostęp do prelekcji video 10go lutego.

Do usłyszenia 🙂

Poprzedni odcinek podcastu:

Grupy na Facebooku: 3 przykłady na zdobywanie klientów ubezpieczeniowych (MDAU 050)

Następny odcinek podcastu:

Wyniki grudnia 2018: chatboty, newsletter, podcast, sprzedaż kursu Mistrz Telemarketingu Ubezpieczeń, dostępu VIP Szczyt Ubezpieczeniowy, biletów na lokalny Szczyt w Szczecinie (MDAU 052)