gapix | marcinkowalik.online

Czy dzwonić do klienta ubezpieczeniowego w sobotę? (MDAU 053)

Kiedy dzwonić do klientów ubezpieczeniowych?

Pozyskuj nowych klientów ubezpieczeniowych, sprzedawaj więcej ubezpieczeń„ dzięki darmowym poradom. Zarejestruj się aby otrzymywać porady.
Czy dzwonić do klienta ubezpieczeniowego w sobotę? (MDAU 053)

Czy dzwonić do klienta ubezpieczeniowego w sobotę? (MDAU 053)

Tutaj znajdziesz porównanie i opinie o programach dla agenta ubezpieczeniowego. (https://marketingdla.pl/crm-dla-agenta-ubezpieczeniowego/)

Transkrypcja

Cześć, nazywam się Marcin Kowalik i pomagam fajnym firmom – w tym agentom ubezpieczeniowym – w marketingu internetowym, w pozyskiwaniu klientów, czy też w sprzedaży.

Czy dzwonić do klienta ubezpieczeniowego w sobotę?

Dzisiejszy odcinek nosi tytuł: Czy dzwonić do klienta ubezpieczeniowego w sobotę? To będzie taka historia z mojego życia wzięta, ale zanim do niej przejdziemy, to chwilę się zastanówmy.

No właśnie… Jak to jest z tym dzwonieniem? Ja, jako klient – nie tylko ubezpieczeniowy, ale po prostu jako klient np. firm telekomunikacyjnych, ten klient, do którego dzwonią telemarketerzy – zwykle wyobrażam sobie, że odbieram takie telefony i na nie w miarę dobrze reaguję od poniedziałku do piątku.

Kiedy klienci ubezpieczeniowi oczekują kontaktu telefonicznego

Czyli wtedy oczekuję – powiedzmy, że oczekuję czy też akceptuję – że te firmy wszystkie do mnie jako do klienta dzwonią.

Natomiast sobota i niedziela to jest taki czas, który przynajmniej w mojej głowie, staram się rezerwować dla rodziny albo dla hobby, albo na sprzątanie, albo na sprzątanie z rodziną, albo na jakieś zakupy czy też rozrywkę.

I raczej, gdy dzwoni do mnie jakiś telemarketer w sobotę, albo gdy dzwoni do mnie jakaś firma, dla której jestem klientem, albo dla której mógłbym być klientem, to raczej się irytuję. Czyli nie odbieram całkiem dobrze.

W ogóle nie odbieram dobrze takich telefonów w sobotę. Bo to już jest taka bardzo daleko posunięta ingerencja w mój czas wolny i zabieranie takiego mojego czasu.

Natomiast dzisiaj chciałbym Ci opowiedzieć taką historię, która mi się przydarzyła, która może Tobie pomoże w umawianiu spotkań z klientami ubezpieczeniowymi, w pozyskiwaniu klientów czy też w sprzedaży. Ale po kolei.

Historia o zimnych telefonach w ubezpieczeniach

Ta historia się wydarzyła tak naprawdę kilka tygodni temu. To było tak, że w którąś sobotę dostałem właśnie telefon.

Dzwoni telefon z numeru, który nie jest mi znany i najpierw się troszkę spiąłem. Ale potem myślę – to może być ktoś znajomy, ktoś z rodziny, do którego nie mam numeru telefonu, więc odbiorę. Odbieram i tam się zgłasza agentka ubezpieczeniowa.

Umawianie spotkań przez telefon

Moja, jak się okazuje, dla której jestem klientem. Że tak powiem – wysłana do reprezentowania towarzystwa ubezpieczeniowego, w którym mam ubezpieczenie i celem tego telefonu było to, żeby umówić ze mną spotkanie, żeby dopełnić jakichś tam formalności.

Pozyskiwanie klientów na ubezpieczenia na życie, komunikacyjne, prywatną emeryturę

Już nie ważne czy tu chodziło o umówienie spotkania związanego ze sprzedaniem, czy też z odnowieniem ubezpieczenia na życie, komunikacyjnego, czy prywatnej emerytury – to już jest w tej chwili nie ważne.

Rozmowa z klientem ubezpieczeniowym przez telefon

Natomiast ważne jest to, że ja ku swojemu później zdumieniu – a moją reakcję przeanalizujmy później – dobrze przyjąłem ten telefon i zgodziłem się na spotkanie. Chwilę z tą panią porozmawiałem, zgodziłem się na spotkanie i spotkaliśmy się później.

Umawianie spotkań z klientami ubezpieczeniowymi

To, czy później doszło do finalizacji tej współpracy, to już jest w tej chwili nie ważne i nie ma sensu tego analizować.

Natomiast ja się zastanawiałem, jak to się stało, że ja nie zareagowałem tak bardzo nerwowo na ten sobotni telefon, bo zwykle reaguję nerwowo.

Znaczy staram się być uprzejmy, bo po drugiej stronie słuchawki ten telemarketer w firmie telekomunikacyjnej, czy w firmie sprzedającej garnki, czy też pościel z wełny owczej, to też jest człowiek i on też pracuje tam i zarabia na życie, może dla rodziny.

Natomiast zwykle, gdy ktoś do mnie dzwoni w sobotę, to ja reaguję dosyć nerwowo. W sensie staram się po pierwsze dowiedzieć kto i skąd ta osoba ma dane kontaktowe do mnie, a po drugie jakby stanowczo dziękuję za telefon i nie jestem zainteresowany zwykle takimi telefonami.

To też się tyczy na przykład pory takiej jak po godz. 20. w dni powszednie. To ostatnio zauważyłem, że takie telefony też się nasilają. Ale wracając do naszej historii…

List poprzedzający kontakt telefoniczny w ubezpieczeniach

Później się zastanawiałem, dlaczego ten telefon przyjąłem tak w miarę dobrze, czemu się nie irytowałem, jako klient ubezpieczeniowy. I później sobie przypomniałem, że parę dni przed telefonem, dostałem list od właśnie tej firmy ubezpieczeniowej.

Już w tej chwili nie pamiętam, czego ten list dotyczył, ale generalnie chodziło o jakieś aktualizacje danych czy też o poprawienie danych, nie ważne.

Tam nie było wprost napisane: “Marcinie Kowaliku, oczekuj telefonu od naszego agenta ubezpieczeniowego”. Nie, na pewno to nie było napisane.

Natomiast ja, jak potem analizowałem tę swoją reakcję przez chwilę, to doszedłem do wniosku, że ja tak dobrze przyjąłem – no powiedzmy neutralnie, dobrze…

Tak neutralnie czy też dobrze przyjąłem ten telefon i pozwoliłem jakby umówić się z tą panią agentką na spotkanie właśnie dlatego, bo ten list został wysłany parę dni wcześniej i – nawet nieświadomie – poprzez ten list ja już byłem bardziej przygotowany na to, żeby się zgodzić na to spotkanie z tą agentką ubezpieczeniową.

Kontakt agenta ubezpieczeniowego z klientem

Pomimo faktu, że tak naprawdę ten telefon był „zimny”, bo ja nie wiedziałem, że ta pani zadzwoni. Mało tego, ja jej jeszcze wtedy nie znałem osobiście, nie miałem jej numeru telefonu wbitego we własny telefon.

Zimne telefony w ubezpieczeniach

Więc to był „zimny telefon”.

To był taki „zimny telefon” trochę umawiający spotkanie z klientem ubezpieczeniowym. Ciekawe prawda?

Tam nie zauważyłem żadnego skryptu rozmowy telefonicznej, który byłby używany, natomiast zastanawiałem się, jak to się zadziało, że najpierw był list, a później był telefon. I podejrzewam, że odpowiedź jest prosta.

Program CRM dla agenta ubezpieczeniowego

Zadziałał tam program CRM dla agenta ubezpieczeniowego, który stwierdził – ten program właśnie – że to jest dobry moment, żeby Marcinowi Kowalikowi wysłać ten list oraz parę dni później, że to jest dobry moment, żeby powiedzieć agentowi: “Drogi agencie, droga agentko, dobrze byłoby teraz zadzwonić do Marcina Kowalika, ponieważ jemu list już wysłaliśmy i dobrze byłoby teraz właśnie się z nim spotkać”.

Ja teraz nie będę analizował, który program dla agenta ubezpieczeniowego jest tani, który jest dobry, jaki wybrać albo gdzie kupić taki program.

Ja zrobiłem takie zestawienie programów CRM dla agentów ubezpieczeniowych czy też dla multiagencji ubezpieczeniowych jakiś czas temu. (Program CRM dla agenta ubezpieczeniowego).

Wkleję też link do tego tekstu – to jest dosyć obszerne opracowanie, które cały czas też rośnie z czasem, jak dostaję nowe materiały od dostawców takiego oprogramowania. Na pewno takie oprogramowanie ułatwia pracę agentowi ubezpieczeniowemu.

No cóż, jeżeli to był ten powód, to prawdopodobnie na moim przykładzie możesz zobaczyć, że moja niechęć do odbierania telefonu – do odbierania telefonu może nie, ale moja niechęć do umawiania się na spotkanie później z takim agentem – spadła.

Jaki program dla agenta ubezpieczeniowego wybrać

Spadła poprzez to, że ten kontakt był wcześniej przygotowany – prawdopodobnie poprzez taki list. Namawiam do sprawdzania różnych scenariuszy, namawiam do przejrzenia ofert na programy CRM dla agenta ubezpieczeniowego, ponieważ one ułatwiają życie i przyspieszają pracę.

A ja, co jakiś czas, na moim fanpage’u czy też w moim newsletterze, ogłaszam konkurs, w którym można czasami wygrać na przykład roczny dostęp darmowy do takiego oprogramowania.

I cóż, na koniec chciałbym Cię spytać drogi agencie, droga agentko ubezpieczeniowa – czy Ty dzwonisz do swoich klientów ubezpieczeniowych w sobotę?

To jest dla mnie ciekawe. Skomentuj pod tym wideo czy też pod tym postem na Facebooku.

Nie ma złych albo dobrych rozwiązań – tak mi się wydaje.

To chyba jest kwestia tego, że masz albo dobry kontakt z tymi klientami i wiesz do kogo możesz zadzwonić w sobotę – to też pewnie zależy od rodzaju ubezpieczenia, to pewnie też zależy od rodzaju klientów – czy to są ubezpieczenia dla firm, czy to są ubezpieczenia indywidualne.

Natomiast jestem ciekaw, jak to jest u Ciebie – czy Ty dzwonisz do klienta ubezpieczeniowego w sobotę czy nie? No i z takim otwartym pytaniem Ciebie zostawiam.

Dziękuję za Twój czas. Do usłyszenia, Marcin Kowalik, cześć.

Poprzedni odcinek podcastu:

Wyniki grudnia 2018: chatboty, newsletter, podcast, sprzedaż kursu Mistrz Telemarketingu Ubezpieczeń, dostępu VIP Szczyt Ubezpieczeniowy, biletów na lokalny Szczyt w Szczecinie (MDAU 052)

 

Program CRM dla agenta ubezpieczeniowego: porównanie i opinie agenta

Zapisz się do bezpłatnego newslettera dla agentów aby być powiadomionym o nowych poradach.

Harvey Mackay – biznesmen, autor książek i artykułów prasowych – powiedział kiedyś:

„Dowiedz się czegoś o swoim kliencie. Jest to nie mniej ważne niż wiedza o towarze, który sprzedajesz.”

Jaki program dla agenta ubezpieczeniowego wybrać?

W rozmowach z agentami z którymi współpracuję pojawia się bardzo często jeden temat. A dokładnie mówiąc narzekanie na jeden temat. Agenci ubezpieczeniowi mają dość nieprzystosowanych do realiów ich pracy systemów CRM.

Poniższy tekst ma charakter otwarty i będzie aktualizowany.

W tekście opisujemy między innymi:

Chester CRM
Berg CRM
Chmiuro CRM
mini CRM
Gapix CRM
Firmao
Insly

CRM – narzędzie niezbędne w pracy agenta

Agenci chcą się skupić na swojej konkretnej pracy – pozyskiwaniu klientów, budowaniu relacji, sprzedaży oraz obsłudze po-sprzedażowej. Wypełnianie pól w systemie CRM jest zdecydowanie najmniej atrakcyjnym zajęciem dla agenta.

Poprosiłem więc o wypowiedź specjalistę – agenta ubezpieczeniowego który już od ponad 10 lat testuje różne systemy CRM. Sprawdził ich kilkanaście. Adam Sikora, agent ubezpieczeniowy z firmy Fenix Nowoczesne Rozwiązania Ubezpieczenie zawarł swoje przemyślenia w tekście poniżej.

W tekście Adam opisał między innymi jak agent ubezpieczeniowy postrzega CRM i jakie podstawowe funkcje powinien mieć taki system. Agent opisał też jakie miał największe probemy z CRMami. Autor dodał też punkt o tym co powinien mieć idealny CRM dla doradców ubezpieczeniowych.

Najpierw jednak – w tabelce poniżej – znajdziesz zestawienie podstawowych funkcji i cen systemów CRM dla agenta ubezpieczeniowego.

Porównanie systemów CRM dla agenta

  • System CRM

    Zestawienie podstawowych funkcji i cech

  • Berg CRM

    od 35 zł

    / mc.
    • baza produktów
    • poczta email
    • wznowienia
    • wsparcie konsultanta
    • rozliczenia prowizji
    • praca zespołowa
    KUP TERAZ
  • CHesterCRM

    od 21 zł

    / mc.
    • Kampanie SMS i email
    • Zdjęcia AC do systemu
    • skanowanie AZTEC
    • Rozliczenia prowizji
    • Kalendarz
    • Panel klienta
    KUP TERAZ
  • chmiuro

    od 20 zł

    / mc.
    • wersja mobilna
    • 50 użytkowników
    • 5000 kontaktów
    • 20 Email Accounts
    • Google Maps
    • chat online
    KUP TERAZ
  • Firmao

    od 36 zł

    / mc.
    • obsługa poczty email
    • obsługa telefonu
    • organizer i kalendarz
    • Rozliczenia prowizji
    • Ofertowanie i fakturowanie
    • Kampanie SMS i Email
    KUP TERAZ
  • gapix online

    od 99 zł

    / rok.
    • liczba stanowisk 1
    • brak limitu klientów
    • liczba SMS 40
    • brak limitu polis
    • załączniku brak
    • wersja mobilna
    KUP TERAZ
  • miniCRM

    od 39 zł

    / mc.
    • 1GB pojemności
    • 3 użytkowników
    • 2200 kontaktów
    • wersja mobilna
    • Przypisywanie zadań
    • Maildrop
    KUP TERAZ
  • Polisa w chmurze

    od 39 zł

    / mc.
    • baza polis i klientów
    • wznowienia
    • polisy do przejęcia
    • rozliczanie prowizji
    • darmowe SMSy
    • gotowe na RODO
    KUP TERAZ
  • Insly

    od 49 zł

    / mc.
    • kalkulator ubezpieczeń komunikacyjnych
    • notyfikacje SMS, poczta email
    • efektywne zarządzanie polisami i bazą klientów
    • skanowanie kodów AZTEC
    • rozliczanie prowizji
    • kalendarz, przypomnienia
    KUP TERAZ

CRM okiem agenta ubezpieczeniowego

fenix-logo

Autorem poniższego tekstu jest Adam Sikora – agent ubezpieczeniowy z doświadczeniem opartym o aż 19 lat praktyk. Adam pomaga klientom wybrać ubezpieczenia komunikacyjne (OC, Auto-Casco, NW, Assistance), majątkowe (mieszkania, domu, pakiety dla firm), osobowe (koszty leczenia za granicą, NW, zdrowotne), na życie (terminowe, krótkoterminowe) a także finansowe (wadium, należytego wykonania umowy).

CRM dla agenta to bardzo ważne narzędzie sprzedażowe. W dzisiejszych czasach konieczne jest aby się wyróżniać z tłumu. Kolejnym powodem dlaczego warto skorzystać z takiego systemu to sytuacje z klientami. W szczególności te nieprzyjemne chwile gdzie wizyta u klienta oddalonego o 50 km skończyła się na niczym bo klient zapomniał.

Wprawdzie wielu szczególnie początkujących agentów nie widzi tego problemu lub go bagatelizuje.

Jednak to właśnie dobry CRM ma szczególny wpływ na dalszy rozwój w tej branży. Klienci bardzo doceniają nie tylko wiedzę, rzetelność ale także całą obsługę po-sprzedażową…

Jakie podstawowe funkcje musi mieć CRM dla agenta

Najważniejsze funkcje w tej branży jakie musi mieć CRM to bezobsługowość. Bezobsługowy CRM czyli np wysyłka do klientów SMSów czy też maili jest naprawdę nie oceniona. Oczywiście każdy może powiedzieć że to nie problem wysłać do klienta SMSa czy maila ręcznie.

Tak, zgadzam się jednak wszystko zależy od tego jak dużą bazą klientów dysponujemy. Nie zmienia to jednak faktu, że prędzej czy później przeoczymy coś, zapomnimy i klient będzie zaskoczony.

Jak to sąsiad dostał SMSa z przypomnieniem o spotkaniu a ja nie? Może jednak agent nie przyjedzie na spotkanie ze mną?

Kolejnym bardzo ważnym elementem jest sposób konfiguracji CRMu wg naszych indywidualnych potrzeb. Tutaj często dochodzi do sytuacji kiedy to starsza Pani oraz nasz kolega rówieśnik otrzymują tego samego maila o treści

Cześć, przypominam o terminie ubezpieczenia.

lub odwrotnie. Często w takich sytuacjach dochodzi do pewnego rodzaju dysonansu.

Bardzo ważnym jest również fakt personalizacji wszelkiej korespondencji. Wysyłka hurtowa mailingu o treści

Szanowni Państwo, Przypominam o terminie zapłaty raty.

nie przyniesie prawdopodobnie żadnego efektu. Klient potraktuje to jako spam.

Ważne jest aby treść brzmiała bardziej dokładnie i była spersonalizowana np

Dzień dobry Panie Piotrze, przypominam o zbliżającym się terminie raty za polisę nr 1111 w kwocie 111 zł do dnia 11.11.2016

Prostota działania

To właśnie brak prostoty działania i ilość czasu poświęconego na wprowadzanie danych do CRMu powoduje największe trudności i generuje często u agentów niechęć. Załóżmy, że agent prowadzi multiagencję. Sprzedaje ubezpieczenia w 10 firmach co powoduje że w każdej firmie wystawia polisę przez jakiś system.

Codziennie agent wpisuje dane do 10 różnych systemów o różnym stopniu skomplikowania. Natomiast na koniec dnia wpisuje te same dane do systemu CRMowego.

Czy na pewno będzie chciał się skupiać na wpisywaniu danych:

  • Kowalski Jan
  • Gdańsk ul. Morska 15/15
  • pesel
  • kobieta / mężczyzna
  • klient polecony przez Bramowski Robert
  • w dniu 11.11.2016
  • zawarł polisę
  • kod 111-11
  • ze składką 102 zł
  • i polisę ……

Znam przynajmniej 20 agentów ubezpieczeniowych którzy pod wpływem zapału zrobią to z 10 razy a potem zrezygnują z całego systemu bo po prostu nie mają na to czasu.

Znam również agentów który będąc świadomym dobrodziejstwa CRMu muszą zatrudnić pracownika, który nie robi nic innego jak tylko wpisuje dane do systemów.

Czy na pewno o to chodzi żeby się męczyć? Przecież ma być lepiej szybciej i przyjemniej nie tylko dla klienta.

Jakie są największe problemy z CRMami dla agentów

Wdrożenie systemu CRM to nie bułka z masłem. Teoretycznie sprawa jest prosta. Wprowadzamy dane i działa ale czy na pewno? Jeden błąd będzie powielany tak długo aż nam ktoś nie zwróci uwagi. Ale to już trochę za późno.

Wdrożenie systemu wbrew pozorom zajmuje trochę czasu i wymaga dużo uwagi. Często potrzebne są testy i fachowa pomoc nie tylko techniczna ale przede wszystkim merytoryczna:

  • co jako agent mogę zrobić w systemie CRM
  • co powinienem zrobić
  • co jest niedozwolone w danym CRMie

Jakie funkcje powinien posiadać idealny CRM dla agentów

Idealny CRM to taki który spełniałby wszystkie poniższe wymagania:

  • łatwy w obsłudze
  • tani
  • z możliwością personalizacji korespondencji ale również personalizacji poszczególnych treści
  • korzystający z bazy danych danego towarzystwa choć to nie realne
  • precyzyjny
  • koniecznie w chmurze
  • niezawodny
  • dobre wsparcie techniczne jest bardzo ważne

CRM dla agenta – W chmurze czy zainstalowany?

Tu jak zwykle zdania są podzielone. Często agenci mówią “co mam to mam”. Tak oczywiście to racja ale w dobie internetu uważam że dostęp poprzez chmurę jest często łatwiejszy i bezpieczniejszy od systemów zainstalowanych.

Każdy z nas posiada laptopa czy tablet. Wyobraźmy sobie że zostaje on skradziony. Czy stać nas żeby wszystko odtwarzać? Czy wyjazd na wczasy i praca zdalna musi wymagać zabieranie sprzętu ze sobą? Uważam, że wersja w chmurze ze sprawdzonym dostawcą jest najbardziej optymalnym rozwiązaniem.

Dostęp mobilny?

Stanowczo tak. Dostęp mobilny jest ważny. Ale tylko po to żeby wiedzieć co się dzieje i co jest do zrobienia a także do analiz.

Wprowadzanie danych np poprzez komórkę to już zupełna pomyłka i strata czasu. Nikt z nas nie będzie tego robił. Jest to mimo wszystko praca czasochłonna i precyzyjna. Nie powinno być mowy o literówkach w nazwisku czy innych błędach.

Po tym jak o zdanie spytałem agenta ubezpieczeniowego, chciałem też poznać opinie drugiej strony – czyli producentów programów dla agentów ubezpieczeniowych.

Producenci CRM dla ubezpieczeń

O krótką wypowiedź poprosiłem też kluczowych twórców oprogramowania CRM dla agentów. Poprosiłem ich o wskazanie kluczowej cechy ich produktu:

Chester CRM

Chestercrm program crm dla agent ubezpieczeniowego

Berg CRM

Berg crm program crm dla agent ubezpieczeniowego

Chmiuro CRM

mini CRM

minicrm program crm dla agent ubezpieczeniowego

Gapix CRM

gapix program crm dla agent ubezpieczeniowego

Firmao

firmao program crm dla agent ubezpieczeniowego

Insly

Insly program crm dla agent ubezpieczeniowego

Agent m.6

Polisa w chmurze

Meteoryt – Asystent CRM

Kamflex

Dodaj swój komentarz!

Bardzo zależy mi na Twojej opinii na temat systemów CRM w użyciu przez agenta ubezpieczeniowego. Dodaj swój komentarz poniżej.