Dariusz Halczok | marcinkowalik.online

Szczyt Ubezpieczeniowy 2018: wyniki po 60 dniach (MDAU 055)

Pozyskuj nowych klientów ubezpieczeniowych, sprzedawaj więcej ubezpieczeń. Zarejestruj się aby otrzymywać darmowe porady.

Wyniki Szczytu Ubezpieczeniowego 2018

Transkrypcja:

 

Cześć, nazywam się Marcin Kowalik. Na co dzień pomagam fajnym firmom – w tym agentom ubezpieczeniowym – w pozyskiwaniu klientów przez Internet, czy też w sprzedaży.

Dzisiaj chciałbym podsumować pewien okres – 60 dni po kolejnej odsłonie Szczytu Ubezpieczeniowego.

Dokładnie mówiąc, dzisiaj chciałbym chwilę opowiedzieć o wynikach Szczytu Ubezpieczeniowego 2018.

Dla tych, którzy jeszcze nie znają tego projektu – tego mojego projektu, tego mojego, nazwijmy to, małego, rosnącego dziecka – to potrzebne jest wyjaśnienie. I już pędzę z takim wyjaśnieniem.

Czym jest Szczyt Ubezpieczeniowy?

SzczytUbezpieczeniowy.pl to jest taka internetowa konferencja, w ramach której staram się zbierać praktyków biznesu ubezpieczeniowego, liderów opinii w tym temacie, przedstawicieli firm, które mają nowoczesne rozwiązania pomagające agentom ubezpieczeniowym w prowadzeniu biznesu, w sprzedaży, w pozyskiwaniu klientów.

I też pojawiają się tam trenerzy, szkoleniowcy. Celem tej internetowej konferencji – ponieważ wszystko się odbywa w Internecie – jest dzielenie się wiedzą. Wartościową, praktyczną wiedzą.

I podczas Szczytu Ubezpieczeniowego 2018, który miał miejsce 22 listopada 2018 roku, przez 24 godziny, za darmo, wszyscy ci, którzy chcieli, mogli oglądać 16 szkoleń video, przygotowanych właśnie na potrzeby Szczytu Ubezpieczeniowego.

Po tych 24 godzinach można było też i można nadal kupić sobie dostęp dożywotni VIP video i cieszyć się tymi szkoleniami video i oglądać dożywotnio – przewijać, oglądać ponownie, robić notatki.

I taki model dzielenia się wiedzą, moim zdaniem, się świetnie sprawdza, ponieważ agenci ubezpieczeniowi mogą pozyskiwać wiedzę od sprawdzonych praktyków biznesu na najwyższym poziomie.

Wiedzę przygotowaną specjalnie na potrzeby Szczytu Ubezpieczeniowego, specjalnie dla agentów ubezpieczeniowych. Mogą z tej wiedzy korzystać wszędzie tam, gdzie jest Internet.

I dzisiaj opowiem o tych wynikach po 60 dniach po Szczycie Ubezpieczeniowym. Takie samo podsumowanie robiłem rok temu, kiedy podsumowywałem Szczyt Ubezpieczeniowy 2017. Ale dziś skupiamy się na wynikach po 60 dniach po Szczycie Ubezpieczeniowym 2018. Startujemy.

Ilu uczestników pobrało darmowe bilety na Szczyt Ubezpieczeniowy 2018

Ilu uczestników otrzymało darmowe bilety na Szczyt Ubezpieczeniowy 2018? Otóż tych osób, które otrzymały darmowy bilet, czyli otrzymały możliwość przez 24 godziny – 22 listopada 2018 roku – korzystać z tych szkoleń video za darmo, to takich uczestników było aż 743.

To jest moim zdanie świetny wynik, ponieważ prawie podwoiliśmy wynik z tamtego roku, czyli z 2017 roku – wtedy było to bodajże 480 uczestników. I jak to działa? To działa tak, że przed Szczytem – długo, długo przed Szczytem, do ostatniego dnia przed Szczytem – można zostawić swój adres e-mail.

I te wszystkie osoby, które zostawiają swój adres e-mail w odpowiednim miejscu, otrzymują darmowe bilety, darmowy dostęp na 24 godziny.

I cóż, ja się bardzo cieszę, że się ten projekt dalej rozwija, że aż 743 osoby dalej chcą, dalej chciały otrzymywać tę wiedzę. I to jest też świetna taka baza do komunikacji z tymi osobami.

I też pytam was o opinie na drodze ankiety – na przykład pytam was o opinie, co powinienem zmienić w Szczycie Ubezpieczeniowym, jakich prelegentów byście oczekiwali, w którą stronę powinniśmy iść, z jakimi tematami powinniśmy dalej rozwijać Szczyt Ubezpieczeniowy.

I to, że właśnie tam aż 743 osoby się zgłosiły po te darmowe bilety, to pokazuje, że idziemy w dobrą stronę. A ja staram się każdy głos z tych 743 agentów ubezpieczeniowych i agentek ubezpieczeniowych brać pod uwagę, ponieważ wasze opinie są dla mnie kluczowe.

Ok, czyli jakby mamy rozwój w dobrą stronę. Ciekaw jestem, jak będzie przy następnej edycji Szczytu Ubezpieczeniowego – o tym później, idziemy dalej.

Tutaj, w tej chwili te osoby, które widzą video, widzą dwa slajdy – ja je opiszę. Tutaj pokazuję na jakich urządzeniach oglądano Szczyt Ubezpieczeniowy 2018. Ja to zestawiam też z prawie bliźniaczym slajdem na ten sam temat, ze Szczytu Ubezpieczeniowego 2017.

I po kolei.

Na jakich urządzeniach oglądano Szczyt Ubezpieczeniowy 2018

Szczyt Ubezpieczeniowy 2018 oglądano w aż 67% na desktopie, czyli na komputerach – czy to stacjonarnych, czy to na laptopach, tak to nazwijmy.

Na urządzeniach mobilnych, czyli nazwijmy to, na smartfonach, oglądano Szczyt Ubezpieczeniowy 2018 w 29%. Czyli 29% oglądających oglądało Szczyt Ubezpieczeniowy na smartfonach. Ciekawe. Na tabletach tylko 4%.

I celowo porównuję, zestawiam te dwa slajdy ze sobą, ponieważ jasno pokazuje to – te dwa slajdy, porównanie – że rośnie udział oglądających na urządzeniach mobilnych, na smartfonach.

I to jest też ciekawa, moim zdaniem, lekcja dla nas wszystkich, która pokazuje, że użytkownicy coraz chętniej korzystają z urządzeń mobilnych, ze smartfonów przy przeróżnych zadaniach.

Dlatego warto na przykład mieć stronę internetową agenta ubezpieczeniowego przystosowaną do urządzeń mobilnych. Bo jak sami widzimy, agenci ubezpieczeniowi sami korzystają z urządzeń mobilnych chociażby po to, żeby zapoznać się z takimi treściami jak właśnie Szczyt Ubezpieczeniowy.

Czyli jeszcze raz: desktop – 67%, urządzenia mobilne – 29%. Rok temu tylko 17% użytkowników korzystało z urządzeń mobilnych przy przeglądaniu Szczytu Ubezpieczeniowego 2017, teraz aż 29% – prawie dwukrotnie. Ok, idziemy dalej.

Wspominałem na początku, że przez 24 godziny funkcjonuje darmowy dostęp. Czyli od 22 listopada 2018 wszyscy ci, którzy zgłosili się, że chcą dostać darmowy dostęp, zostawili swój adres e-mail, mogli z tych treści korzystać.

W jakich cenach kupowano najczęściej VIP VIDEO ze Szczytu

Natomiast są użytkownicy, są agenci ubezpieczeniowi, którzy też wykupili dostęp VIP video, czyli wykupili dostęp dożywotni.

I w tej chwili pokazuję dwa slajdy obok siebie.

Jeden to jest w jakich cenach kupowano najczęściej bilety VIP video 2017, a obok 2018. I krótko tutaj tylko, nie zatrzymując się długo nad tym tematem, największa grupa osób, które kupiły bilety VIP video z tym dostępem dożywotnim, to jest grupa, która kupiła bilety w cenie 97 zł. Jest to grupa 69%.

Też tutaj jest ważna uwaga, że ta cena rosła od momentu, kiedy już została zakomunikowana data Szczytu Ubezpieczeniowego 2018. Można było kupić bardzo tanio te bilety i później ta cena stopniowo rosła: 147 zł, 197 zł i 297 zł.

I teraz następna grupa to jest 16% i te osoby kupiły dostęp dożywotni VIP video w cenie 147 zł. Następnie mniejsza grupa to jest grupa 9% i ta grupa kupiła bilety w cenie 197 zł. I co ciekawe, pojawili się też klienci, którzy kupili dostęp dożywotni do Szczytu Ubezpieczeniowego 2018 w cenie 297 zł.

Co jest dla mnie super wiadomością, ponieważ prawdopodobnie te osoby skonsumowały te treści wcześniej w postaci darmowej, w darmowym dostępie i na tyle były przekonane, co do wartości tego materiału, co do merytorycznego przygotowania tych prelegentów, że zdecydowali się wykupić – ci klienci – w najwyższej cenie za 297 zł.

Co jest dla mnie super informacją, ponieważ pokazuje, że generalnie w dobrą stronę idziemy i dalej jakby tych tematów, tych prelegentów się powinniśmy trzymać.

Ok, moim zdaniem, kilka teraz najciekawszych i bardzo ważnych informacji. Spróbujmy sobie odpowiedzieć na pytanie, czyja prelekcja miała największy procentowy udział w wyświetleniach w 2018 roku.

Czyja prelekcja miała największy procentowy udział w wyświetleniach

I tutaj jest haczyk czy też jest jedna sprawa, o której powinniśmy pamiętać w ogóle analizując te dane, jeżeli ktokolwiek w ogóle chciałby te dane analizować. Otóż sposób w jaki są pokazywane te poszczególne prelekcje, te pliki video sprawia, że mamy jakąś listę, mamy stronę internetową, która jest długa.

Na tej stronie są po kolei wyświetlone prelekcje video od góry do dołu i siłą rzeczy prawdopodobnie te filmy, te szkolenia które są na górze strony, na początku, pewnie zyskują większe zainteresowanie, większą atencję oglądających.

Nie mam pomysłu jeszcze jak to sensownie rozwiązać, żeby wszyscy byli zadowoleni, ale pracuję nad tym. Ale przejdźmy do konkretów.

Ponad 15% udziału w wyświetleniach w Szczycie Ubezpieczeniowym 2018 miała prelekcja Dariusza Halczoka. Następne miejsce to jest, powiedzmy, 8 czy 9 procent – to jest też świetna prelekcja Izabeli Krejca-Pawski.

Później mamy równie rozchwytywanego Adama Kubickiego, następnie mamy Mirosława Szymańskiego, Marcina Osmana, doktora Filipa Przydróżnego, Waldemara Poberejko, Pawła Styperka, Łukasza Chwiszczuka, Marcina Rzeteckiego, Bogusza Pękalskiego, Macieja Biegajewskiego, Michała Hładkiego, Marcina Kowalika, Marcina Konopkę oraz Dariusza Szlasa.

I teraz dlaczego wspomniałem o tym, że te video są tak po kolei poukładane? Bo to ma ewidentny wpływ na to, jak chętnie konsumują uczestnicy te treści i warto pamiętać, że właśnie akurat prelekcja Dariusza Halczoka była na samej górze. I to jest taka fajna informacja.

To też pokazuje jakimi tematami się interesują agenci ubezpieczeniowi, a ja muszę jakoś po prostu pomyśleć nad jakimś lepszym albo sortowaniem tych plików video, tych prelekcji video, tak żebyśmy mogli wyciągać jak najsensowniejsze wnioski z tego typu analiz. Ok, przejdźmy dalej.

Ile procent prelekcji oglądali średnio uczestnicy Szczytu 2018

I to też jest, moim zdaniem, bardzo ciekawy slajd. Ten slajd mówi o tym, ile procent danej prelekcji oglądali średnio uczestnicy w 2018 roku. Czyli uśredniając dane, jak daleko do końca danej prelekcji, danego szkolenia doszli oglądający.

I tutaj też trzeba mieć z tyłu głowy taką informację, że każde ze szkoleń było przygotowane w innej długości przez prelegentów. Jedno szkolenie miało prawie godzinę, inne z kolei były po 40 minut, 30 minut. Inne były też takimi „krótkimi strzałami”.

Dlatego też to pamiętając, powinniśmy podchodzić z dystansem trochę do tych danych.

Ale powiedzmy o tym, że prawie w 80% była oglądana prelekcja Michała Hładkiego o tym jak agent ubezpieczeniowy może w fajny sposób zaistnieć na Facebooku. Marcin Konopka z Berg System był oglądany w 75%.

Izabela Krejca-Pawski ze świetną prelekcją o zimnych telefonach, o umawianiu spotkań to ponad 65%. Mówiący do was Marcin Kowalik to była prelekcja na temat tego, jak możesz wykorzystać grupy na Facebooku do pozyskiwania klientów ubezpieczeniowych i udało mi się uwagę uczestników, słuchaczy przytrzymać na ponad 60%.

Adam Kubicki ze świetną prelekcją to podobny wynik, Waldemar Poberejko również. Marcin Osman też 60% uwagi, jeżeli chodzi o średnią długość oglądania, przyciągnął. Później mamy Pawła Styperka.

Paweł Styperek zrobił świetną prelekcję na temat tego – taką bardzo przejrzystą, łatwą do przyswojenia – na temat zdobywania klientów z poleceń. Tam są fajne treści. Podobny wynik, jeżeli chodzi o utrzymanie uwagi, czyli 60% zdobył, osiągną Łukasz Chwiszczuk.

Łukasz zrobił świetny materiał na temat tworzenia kampanii Google AdWords w branży ubezpieczeniowej. Bogusz Pękalski to jest 50-parę procent – też fajna prelekcja. Mieliśmy też Mirosława Szymańskiego z home.pl odnośnie pozyskiwania klientów dzięki Google i Facebookowi.

Następne miejsce był Dariusz Szlas z Unilink, Dariusz Halczok, o którym wspominałem przy poprzednim slajdzie, który też podszedł w bardzo fajny sposób do tematów zwiększania sprzedaży przez agenta ubezpieczeniowego.

No i następnie mamy Filipa Przydróżnego, Marcina Rzeteckiego i Macieja Biegajewskiego.

Ok, no to wygląda na to, że przeszliśmy wszystkie te wyniki po 60 dniach ze Szczytu Ubezpieczeniowego 2018.

Ciekaw jestem, jakie są wasze opinie po tym Szczycie. Ja te opinie zbieram w tej chwili w ankiecie, więc jeżeli jesteś tym uczestnikiem, który kiedyś się zgłaszał po darmowy bilet, to na pewno ode mnie dostałeś albo dostałaś e-mail z uprzejmą prośbą o wypełnienie ankiety.

I te wszystkie opinie są bardzo ważne, bo tak naprawdę Szczyt Ubezpieczeniowy robimy, organizujemy dla was i ten Szczyt ma spełniać wasze wymagania – czy to jeżeli chodzi o prelegentów, czy to jeżeli chodzi o tematy, czy też jeżeli chodzi o formę podania tej wiedzy.

I to chyba by było na tyle, jeżeli chodzi o nasze dzisiejsze spotkanie. I żeby było jasne, ja już teraz pracuję nad Szczytem Ubezpieczeniowym 2019.

Natomiast wkrótce w wybranych miastach, pojawią się lokalne Szczyty Ubezpieczeniowe. Tak żebyśmy mogli stworzyć sobie okazję do poznania się osobiście, do networkingu i do wymiany wiedzy.

Miłego dnia, cześć.

Następny odcinek podcastu:

Jak na prywatnym profilu na Facebooku pozyskiwać klientów ubezpieczeniowych (MDAU 056)

Poprzedni odcinek podcastu:

Czy dzwonić do klienta ubezpieczeniowego w sobotę? (MDAU 053)

 

Sprzedaż ubezpieczeń – najważniejsze linki, kursy, szkolenia, książki, webinary, konferencje

Pozyskuj nowych klientów ubezpieczeniowych, sprzedawaj więcej ubezpieczeń. Zarejestruj się aby otrzymywać porady.

W tym tekście zbieram moim zdaniem najważniejsze odnośniki do kursów, tekstów, szkoleń czy też książek związanych ze sprzedażą polis ubezpieczeniowych. Jeżeli powinienem dodać jakąś pozycję – dodaj proszę komentarz pod tekstem z Twoją propozycją.

W tym tekście poruszamy też temat sprzedaży ubezpieczeń na odległość.

Techniki sprzedaży produktów ubezpieczeniowych

Sprzedaż usług ubezpieczeniowych jest tematem obszernym, dlatego przygotowałem poniższy spis treści:

Jak sprzedać ubezpieczenie na życie
Jak sprzedać ubezpieczenie grupowe
Jak sprzedać ubezpieczenie przez telefon
Jak sprzedać ubezpieczenie komunikacyjne
Sprzedaż ubezpieczeń jak zacząć
Sprzedaż ubezpieczeń zarobki

Sprzedaż ubezpieczeń szkolenia
Skuteczna sprzedaż ubezpieczeń
Aktywna sprzedaż ubezpieczeń Adam Staniszewski
Sprzedaż ubezpieczeń praca
Sprzedaż portfela ubezpieczeń
Techniki sprzedaży ubezpieczeń Paweł Nassalski
Sprzedaż ubezpieczeń turystycznych
Sprzedaż ubezpieczeń opinie
Sprzedaż ubezpieczeń książka
Sprzedaż krzyżowa ubezpieczenia
Sprzedaż ubezpieczeń: egzamin
Sprzedaż ubezpieczeń bez licencji
Sprzedaż ubezpieczeń a zwolnienie z vat
PKD dla sprzedaży ubezpieczeń
Sprzedaż ubezpieczeń a kasa fiskalna
Sprzedaż ubezpieczeń a knf
Sprzedaż ubezpieczeń a podatek dochodowy
Sprzedaż samochodu: księgowanie ubezpieczenia
Trendy w sprzedaży ubezpieczeń
Ubezpieczenia a vat

 

Jak sprzedać ubezpieczenie na życie

 

Jak sprzedać ubezpieczenie na życie?

W tym tekście podpatrując wydarzenia lokalne organizowane w całej Polsce, podpowiadam jak zwiększyć sprzedaż ubezpieczeń na życie. Czytaj dalej:

Jak zdobywać nowych klientów na ubezpieczenia na życie dzięki wydarzeniom lokalnym

Z tego odcinka podcastu dowiesz się między innymi:

  • jak firmy ubezpieczeniowe zdobywają dane osobowe do marketingu i zdobywania klientów na ubezpieczenia na życie
  • jak możesz samodzielnie już dziś w swoim mieście zdobywać klientów na ubezpieczenia na życie
  • na jakie wydarzenia organizowane przez kogo zwracać uwagę jeżeli chcesz zwiększyć swoją sprzedaż ubezpieczeń na życie

Z kolei w tym odcinku podcastu możesz posłuchać “Jak Kowalski kupuje ubezpieczenie na życie”. Jest to wybrany najciekawszy moim zdaniem tekst z jednego z numerów Gazety Ubezpieczeniowej.

Jeżeli natomiast zastanawiasz się jak znaleźć partnerów biznesowych aby sprzedawać więcej ubezpieczeń na życie, to ten odcinek podcastu będzie Ci bardzo pomocny: “Jak pozyskiwać klientów na ubezpieczenie na życie, czyli o wydarzeniach w życiu”.


Jak sprzedać ubezpieczenie grupowe

Jak skutecznie sprzedawać ubezpieczenia grupowe

Na popularności wśród agentów ubezpieczeniowych zyskuje sprzedaż ubezpieczeń grupowych.

Zanim jednak agent zacznie pozyskiwać klientów właśnie na ten rodzaj ubezpieczeń, zwykle zastanawia się ile można zarobić na sprzedaży ubezpieczeń grupowych. Odpowiedź na pytanie “Ile agent zarabia na ubezpieczeniach grupowych” znaleźć można tutaj.

Ważnym krokiem przy sprzedaży ubezpieczeń grupowych jest też pozyskanie klienta. Pomóc w tym może serwis LinkedIn. O tym jak zdobywać klientów w ubezpieczeniach grupowych dzięki LinkedIn możesz się dowiedzieć z tego tekstu.

Mając już tą wiedzę, wielu profesjonalistów ubezpieczeniowych zastanawia się następnie jak skutecznie sprzedawać ubezpieczenia grupowe właśnie.

Właściwą osobą do zadania pytań o skuteczne metody i techniki sprzedaży ubezpieczeń grupowych jest Waldemar Poberejko z gruplowe.pl.

Waldemar wielokrotnie zaszczycił swoją prelekcją Szczyt Ubezpieczeniowy. W 2018 roku Waldemar Poberejko wystąpił na Szczycie Ubezpieczeniowym z prelekcją “Jestem rentierem czyli budujemy portfel klientów i prowizję w sprzedaży ubezpieczeń grupowych”.

Więcej o tej prelekcji na temat technik sprzedaży ubezpieczeń grupowych możesz się dowiedzieć tutaj.


Jak sprzedać ubezpieczenie przez telefon

Agenci zwykle szukają konkretnych przykładów, scenariuszy i wzorów rozmów w sprzedaży ubezpieczeń przez telefon. Techniki sprzedaży ubezpieczeń przez telefon można znaleźć również opisane w Internecie.

Z kolei skutecznemu umawianiu spotkań z klientami ubezpieczeniowymi przez telefon poświęcona jest jedna z prelekcji podczas Szczytu Ubezpieczeniowego. Tutaj możesz znaleźć więcej informacji na temat umawiania spotkań w ubezpieczeniach przez telefon.

Pomocny może być kurs online Mistrz Telemarketingu Ubezpieczeń. Przydatny też może być webinar o zimnych telefonach i umawianiu spotkań.

Z kolei ten link podpowie Ci jak jak zwiększyć liczbę telefonów przychodzących od klientów do agenta ubezpieczeniowego.


Jak sprzedawać ubezpieczenia komunikacyjne

Ubezpieczenia komunikacyjne OC i AC są najpopularniejszymi ubezpieczeniami sprzedawanymi przez agentów ubezpieczeniowych. Jednak zanim dojdzie do sprzedaży ubezpieczenia, agent musi pozyskać klienta.

Wśród technik zdobywania klientów na właśnie ten rodzaj ubezpieczeń warto wskazać jedną opisaną

w tekście “Pozyskiwanie klientów: 50 sposobów dla agentów ubezpieczeniowych“.

Ciekawy sposób “z życia wzięty” jest opisany w video z transmisji na żywo na Facebooku pod tytułem “Pierwsze internetowe spotkanie Mistrzów Marketingu i Sprzedaży Ubezpieczeń“.


Sprzedaż ubezpieczeń: jak zacząć

 

Jak zacząć sprzedaż ubezpieczeń?

To pytanie zadają sobie wszyscy początkujący będący tuż po kursie na agenta ubezpieczeniowego sprzedawcy.  Jest kilka podstawowych sposobów, działań, które bez wielkich strategii pomogą zacząć sprzedaż ubezpieczeń.

Pod tym linkiem znajdziesz 4 techniki pozwalające zacząć sprzedaż ubezpieczeń.

O tym jak pokonać stres związany z dzwonieniem do klientów ubezpieczeniowych przy rozpoczynaniu sprzedaży możesz przeczytać pod tym linkiem.


Sprzedaż ubezpieczeń: zarobki

Jakie są zarobki w sprzedaży ubezpieczeń?

Agentów ubezpieczeniowych szukających informacji na temat jakie są zarobki w ubezpieczeniach grupowych odsyłam do odcinka podcastu “Ile zarabia agent w ubezpieczeniach grupowych”

sprzedaż ubezpieczeń przez internet


Sprzedaż ubezpieczeń: szkolenia

Profesjonaliści ubezpieczeniowi będący już po kursie na agenta często szukają szkoleń ze sprzedaży ubezpieczeń. Tam gdzie to możliwe – korzystają ze szkoleń stacjonarnych.

Istniej jednak bardziej wygodna możliwość. Szkolenia i prelekcje na temat sprzedaży ubezpieczeń, można też odbywać przez Internet.

Poniżej znajdziesz przykłady szkoleń czy też prelekcji video na temat sprzedaży ubezpieczeń:

  • Dariusz Szlas (Unilink) – Dystrybucja ubezpieczeń – najważniejsze zmiany dla agentów ubezpieczeniowych
  • Adam Kubicki – Co możesz zrobić, aby zwiększyć liczbę klientów i zbudować stabilny dochód ze sprzedaży ubezpieczeń
  • Dariusz Halczok (OVB) – Jak zwiększyć efektywność swojej sprzedaży o 700%, nawet gdy jeszcze nie pracujesz z Analizą Potrzeb Klienta
  • Waldemar Poberejko (gruplowe.pl) – Jestem rentierem czyli budujemy portfel klientów i prowizję w sprzedaży ubezpieczeń grupowych

Dożywotni dostęp VIP do tych wszystkich szkoleń możesz kupić tutaj.


Skuteczna sprzedaż ubezpieczeń

Jak zwiększyć sprzedaż ubezpieczeń

Ciekawy tekst i odcinek podcastu na temat skutecznej sprzedaży ubezpieczeń opublikował Adam Kubicki. Tekst pod tytułem “Jak skutecznie rozwinąć biznes sprzedaży ubezpieczeń” autor rozpoczyna zdaniem:

„Większość osób żyje w fałszywym przekonaniu, że kiedyś się uda i osiągną sukces. Warto wyleczyć się z tych złudzeń. Prawdziwy sukces to predyspozycje, dobry plan i intensywna praca przez wiele lat.”

Warto też zapoznać się z typowymi błędami w prowadzeniu biznesu sprzedaży ubezpieczeń.

Całość możesz przesłuchać i poczytać tutaj.


Aktywna sprzedaż ubezpieczeń – Adam Staniszewski

“Aktywna sprzedaż ubezpieczeń” – czyli książka Adama Staniszewskiego jest jedną z najczęściej wskazywanych pozycji, przez osoby pytane o książki o sprzedaży ubezpieczeń.

Wiele osób szuka też internetowej wersji tej książki szukając w Google frazy “aktywna sprzedaż ubezpieczeń pdf” oraz “aktywna sprzedaż ubezpieczeń chomikuj“.

Sam autor o swojej książce pisze tak:

Książka ta powstała przede wszystkim z myślą o osobach, które dopiero zaczynają pracę w branży ubezpieczeń i nigdy wcześniej nie sprzedawały lub nie musiały aktywnie budować bazy klientów. Jestem jednak przekonany, że również agenci z kilkuletnim stażem odnajdą w niej dobre praktyki, które zainspirują ich do ulepszenia dotychczasowego systemu pracy.

Książkę możesz kupić tutaj.


Sprzedaż portfela ubezpieczeń

W tekście Adriana Krzyżanowskiego pod tytułem “Praktyczne aspekty umowy przeniesienia portfela ubezpieczeń” znajdziemy odpowiedzi na pytania związane ze sprzedażą portfela ubezpieczeń.
Tematy poruszone w tekście:

  • Analiza prawna portfela a tajemnica ubezpieczeniowa
  • Zastrzeżenie warunku lub terminu przy przenoszeniu portfela ubezpieczeń
  • Przedmiot umowy przeniesienia
  • Odpłatność
  • Przekazanie dokumentów

Sprzedaż ubezpieczeń: praca

Osoby szukające pracy w sprzedaży ubezpieczeń mogą sprawdzić dostępne oferty pracy w serwisie ubezpieczeniapoludzku.pl.


Techniki sprzedaży ubezpieczeń: Paweł Nassalski

Książka “Techniki sprzedaży ubezpieczeń” Pawła Nassalskiego jest podręcznikiem dla wszystkich agentów którzy sprzedają ubezpieczenia na życie i ubezpieczenia majątkowe.

Autor książki radzi gdzie szukać klientów, jak przekonać ich do zakupu ubezpieczenia.

Czytaj dalej o książce


Sprzedaż ubezpieczeń turystycznych

Ciekawy sposób na zwiększenie sprzedaży ubezpieczeń turystycznych prezentują przedstawiciele agencji Elipsa.

Zobacz w tym video z Facebooka jak pozyskują klientów na ubezpieczenia turystyczne.


Sprzedaż ubezpieczeń opinie

Obiektywne Forum Agentów Ubezpieczeniowych

Jeżeli chcesz zasięgnąć opinii o pracy w sprzedaży ubezpieczeń warto sprawdzić wypowiedzi agentów na jakimś forum internetowym. Dobrym przykładem może być Obiektywne Forum Agentów Ubezpieczeniowych.


Sprzedaż ubezpieczeń książka

Na facebookowej grupie “Mistrzowie Marketingu i Sprzedaży Ubezpieczeń” zadałem kiedyś pytanie

Jakie książki polecacie do przeczytania agentom ubezpieczeniowym?

Książki dla agentów o sprzedaży ubezpieczeń

Książki dla agentów o sprzedaży ubezpieczeń

Wśród odpowiedzi znalazły się takie pozycje jak:
“Agent z pasją” – James M. Heidema
“Jak zostać architektem finansowym” – Bhupinder Anand
“13 kroków do dużej sprzedaży” – Tony Gordon
“Jak zdobyć przyjaciół i zjednać sobie ludzi” – Dale Carnegie
“Obudź w sobie olbrzyma” – Anthony Robbins
“Jak przetrwać i odnieść sukces w biznes” – Frank Bettger
“Pieniądze są sexy” – Fryderyk Karzełek
“Sprzedawaj więcej” – Marcin Osman

Czytaj dalej o książkach polecanych przez agentów ubezpieczeniowych.


Sprzedaż krzyżowa ubezpieczenia (cross-selling)

O sprzedaży krzyżowej ubezpieczeń w aspekcie IDD możemy przeczytać więcej tutaj. Warto też zapoznać się z tym tekstem, w kontekście nowych zasad dystrybucji ubezpieczeń i sprzedaży cross-selling.

Autorzy, wskazują że w przypadku gdy z ubezpieczeniem sprzedawany jest towar czy usługa uzupełniająca,  pośrednik ma powiadomić klienta czy te usługi można kupić osobno.


Sprzedaż ubezpieczeń: egzamin

Sprzedaż ubezpieczeń w Polsce jest zawodem licencjonowanym co oznacza wymóg szkolenia oraz egzaminu Państwowego organizowanego zazwyczaj przez konkretnego ubezpieczyciela.

W celu przystąpienia do egzaminu niezbędne jest posiadanie ukończonego szkolenia 152 godzinnego dla osób nie posiadających dotychczas ukończonego żadnego szkolenia KNF, posiadanie zaświadczenia o niekaralności i minimum wykształcenia średniego.

Egzamin organizowany jest przez dany zakład ubezpieczeń i egzamin uprawnia do pracy dla tego konkretnego zakładu. Każdy kolejny zakład ubezpieczeń z jakim chcemy pracować wymaga odrębnego szkolenia 48 godzinnego.

Egzamin to test jednokrotnego wyboru, składający się ze 100 pytań, podzielonych na następujące bloki tematyczne:

  • pojęcie ryzyka (czym jest ryzyko ubezpieczeniowe);
  • system ubezpieczeń gospodarczych w Polsce;
  • sumy i wartości ubezpieczenia;
  • podstawowe regulacje prawne dotyczące działalności ubezpieczeniowej i pośrednictwa ubezpieczeniowego (pytania odnoszące się do konkretnych ustaw);
  • podstawowe zagadnienia z zakresu prawa cywilnego i gospodarczego,
  • etyka zawodowa agenta ubezpieczeniowego.

Sprzedaż ubezpieczeń bez licencji

Czy mogę sprzedawać ubezpieczenia bez licencji?

Sprzedaż ubezpieczeń w Polsce podlega licencjonowaniu. Wniosek o wpis do rejestru składa zakład ubezpieczeń po zdaniu egzaminu. Jeśli jesteś agentem i podpiszesz umowę agencyjną z zakładem, to zakład zgłosi Ciebie do KNF.

Możesz rozpocząć działalność agencyjną dopiero, gdy instytucja nadzorująca uzyska informację o wpisaniu Ciebie do rejestru agentów.

Instytucją nadzorującą jest zakład ubezpieczeń, na rzecz którego działasz jako agent ubezpieczeniowy i który udziela Ci pełnomocnictwa do wykonywania czynności agencyjnych w jego imieniu. Pamiętaj, że pełnomocnictwo, które otrzymasz, musi mieć formę pisemną. Inaczej może być uznane za nieważne.

„Agentem ubezpieczeniowym jest przedsiębiorca wykonujący działalność agencyjną na podstawie umowy agencyjnej zawartej z zakładem ubezpieczeń i wpisany do rejestru agentów ubezpieczeniowych” (art. 7).

Potwierdzeniem możliwości zawierania przez agenta w imieniu zakładu ubezpieczeń umów ubezpieczenia jest pełnomocnictwo udzielone agentowi w formie pisemnej. Agent jest zobowiązany do okazywania klientowi na każde jego żądanie dokumentu pełnomocnictwa.


Sprzedaż ubezpieczeń a zwolnienie z vat

Usługi pośrednictwa ubezpieczeniowego zwolnione z podatku VAT na podstawie art. 43 ust. 1 pkt 37 ustawy o podatku od towarów i usług. Faktury potwierdzające wykonanie przez firmę usług zwolnionych z VAT na podstawie art. 43 ust. 1 pkt 37–41 ustawy o VAT:

  • powinny zawierać wyrazy „metoda kasowa” – jeżeli firma jest podatnikiem VAT czynnym,
  • nie zawierają wyrazów „metoda kasowa” – jeżeli firma korzysta ze zwolnienia z VAT i nie jest podatnikiem VAT czynnym.

PKD dla sprzedaży ubezpieczeń

Jakie jest PKD dla sprzedaży ubezpieczeń przez agenta ubezpieczeniowego?

Samozatrudniony agent to przedsiębiorca wykonujący działalność agencyjną na podstawie umowy agencyjnej zawartej z zakładem ubezpieczeń i wpisany do rejestru agentów ubezpieczeniowych.
Pośrednictwo ubezpieczeniowe jest działalnością gospodarczą.

Agent ubezpieczeniowy może rozpocząć działalność agencyjną dopiero po uzyskaniu przez organ nadzoru informacji o wpisie agenta do właściwego rejestru.

Organem nadzoru jest zakład ubezpieczeń, na rzecz którego działa agent ubezpieczeniowy, który również udziela, w formie pisemnej pod rygorem nieważności, pełnomocnictwa dla agenta do dokonywania czynności agencyjnych w imieniu tego zakładu.

Wpis do PKD obejmujący sprzedaż ubezpieczeń to 66.22.Z  Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność ta obejmuje:

  • działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych zajmujących się sprzedażą oraz prowadzeniem negocjacji dotyczących polis ubezpieczeniowych,
  • działalność akwizycyjną na rzecz otwartych funduszy emerytalnych.

Sprzedaż ubezpieczeń a kasa fiskalna

Czy potrzebuję kasy fiskalnej do sprzedaży ubezpieczeń?

Usługi sprzedaży ubezpieczeń są zwolnione z konieczności posiadania kasy fiskalnej W myśl nowego rozporządzenia w sprawie zwolnień z kas fiskalnych zwalnia się z obowiązku ewidencjonowania w danym roku podatkowym, nie później niż do dnia 31 grudnia 2018 r., wszystkie czynności wymienione w załączniku do rozporządzenia.

Obejmuje on 51 pozycji w tym między innymi usługi finansowe i ubezpieczeniowe, z wyłączeniem usług w zakresie wymiany walut świadczonych przez inne podmioty niż banki i spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe.


Sprzedaż ubezpieczeń a KNF

Jaka jest rola KNF przy sprzedaży ubezpieczeń?

KNF czyli Komisja Nadzoru Finansowego to centralny organ administracji rządowej sprawujący nadzór nad rynkiem finansowym w Polsce.

Powołany na mocy ustawy z dnia 21 lipca 2006 o nadzorze nad rynkiem finansowym.

Nadzór ubezpieczeniowy to część nadzoru nad rynkiem finansowym w Polsce dotycząca rynku ubezpieczeniowego (nadzór nad zakładami ubezpieczeń i reasekuracji oraz pośrednikami ubezpieczeniowymi).

Pierwotnie sprawowany przez Ministra Finansów, następnie w latach 1996–2002 podzielony między Ministra Finansów (nadzór licencyjny) i Państwowy Urząd Nadzoru Ubezpieczeń (nadzór nad bieżącą działalnością zakładów ubezpieczeń i reasekuracji oraz prowadzenie rejestrów pośredników ubezpieczeniowych:

  • agentów ubezpieczeniowych,
  • brokerów ubezpieczeniowych,

w latach 2002-2003 podzielony między Ministra Finansów i Komisję Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych, w latach 2003–2006 sprawowany przez Komisję Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych, a od 2006 przez Komisję Nadzoru Finansowego.


Sprzedaż ubezpieczeń a podatek dochodowy

Agent ubezpieczeniowy prowadzać działalność gospodarczą podlega standardowym przepisom o podatku dochodowym.

Teoretycznie jest to proste zagadnienie. Agent wystawia fakturę zakładowi ubezpieczeń tytułem wykonanych usług ubezpieczeniowych.

Co jednak gdy agent wykonał usługę w miesiącu maju ale zgodnie z umowa agencyjną otrzyma wynagrodzenie np. 10 czerwca?

Należy pamiętać, że w świetle obowiązującego stanu prawnego stanowisko w sprawie oceny prawnej w oparciu o przepis art. 14 ust. 1c ustawy o podatku dochodowym od osób fizycznych, za datę powstania przychodu uważa się dzień wydania rzeczy, zbycia prawa majątkowego lub wykonania usługi albo częściowego wykonania usługi, nie później niż dzień:
1) wystawienia faktury albo
2) uregulowania należności.

Oznacza to, że moment powstania dochodu u agenta ubezpieczeniowego to najczęściej dzień wystawienia faktury za wykonane usługi zgodnie z umową agencyjną.


Sprzedaż samochodu: księgowanie ubezpieczenia

Często klienci nie korzystający z usług biura rachunkowego pytają: jak postąpić w sytuacji, gdy ubezpieczenie OC sprzedanego samochodu zaliczyliśmy jednorazowo w koszty (bez rozliczania w czasie)?
W sytuacji opisanej w pytaniu firma odliczyła składkę OC jednorazowo w koszty.

Zatem w momencie sprzedaży samochodu nie wyksięgowuje z kosztów części dotyczącej niewykorzystanego okresu ubezpieczenia.

Co jeśli jednak nowy nabywca wypowiedział umowę a zakład ubezpieczeń zwrócił klientowi część składki? Jak zaksięgować zwrot składki od ubezpieczyciela za niewykorzystany okres ubezpieczenia?

Zbywcy pojazdu przysługuje zwrot składki za niewykorzystany okres ubezpieczenia, w przypadku gdy nabywca wypowie umowę ubezpieczenia. Zwrot ten ujmuje się w księgach rachunkowych, zapisem: Wn konto 13-0, Ma konto 76-0.

Jeżeli zwrot niewykorzystanej części składki nastąpił w tym samym roku obrotowym, w którym składkę ujęto w kosztach, to zwrot ten w jednostce stosującej konta zespołu 4 i 5 można zaksięgować na zmniejszenie kosztów.

Szczegóły tej operacji jednak należy szczegółowo zweryfikować z biurem rachunkowym.


Trendy w sprzedaży ubezpieczeń

Jakie są trendy w sprzedaży ubezpieczeń?

Ubezpieczenia i ich sposoby sprzedaży nieustannie ewaluują. Agent ubezpieczeniowy powinien na bieżąco monitorować sytuację na rynku nie tylko ubezpieczeniowym ale również na rynku szeroko pojętych usług.

Do najważniejszych trendów w sprzedaży ubezpieczeń zaliczyć należy:

  • rozwój technologii – to nie tylko wzrost zainteresowania klientów mobilnymi aplikacjami do zakupu ubezpieczeń czy obsługi swoich polis ale również aplikacje internetowe w tym również mobilne dla agentów
  • rozwój i ekspansja w dziedzinie motoryzacji – to zarówno zainteresowanie sprzedażą ubezpieczeń komunikacyjnych poprzez kiosku z ubezpieczeniami ale również postęp w dziedzinie motoryzacji jak np. pojazdy Google czyli pojazdy bezobsługowe
  • targetowanie behawioralne – spersonalizowane oferty dla konkretnych użytkowników jak np. oferta ubezpieczycieli odpowiednio dopasowana do stylu jazdy w oparciu o np. nawigację samochodową
  • mikroubezpieczenia – minimalistyczna wersja ubezpieczenia jest specjalnie dedykowaną ofertą dla osób oczekujących wąskiego zakresu ochrony. Oferują zupełnie podstawowe ubezpieczenia, dostępne w niskiej cenie, mające pomóc budować świadomość ubezpieczeniową.

Szukając informacji o trendach w sprzedaży ubezpieczeń warto też zapoznać się z prelekcją Igora Rusinowskiego z Unilink. Prelekcję “Kierunek rozwoju kanałów dystrybucji w branży ubezpieczeń” znajdziemy tutaj.


Ubezpieczenia a vat

Pojęcie podatku od towarów i usług Vat można rozumieć w bardzo szeroki sposób.

Generalną zasadą jest to, że ubezpieczenia są zwolnione z podatku vat co oznacza, że klient kupując ubezpieczenie np. firmy czy samochodu otrzymując polisę na której podana jest cena ubezpieczenia nie musi do tej kwoty doliczać żadnego podatku vat.

Odrobinę inaczej ma się sprawa polis wystawianych na przez zakład ubezpieczeń leasingodawcy który obciąża kosztami polisy leasingobiorcę wystawiając do tego tzw refakturę obciążoną vat`em.

Zawarcie ubezpieczenia na rzecz swojej firmy lub pojazdu będącego przedmiotem leasingu powinniśmy się kierować zasadą możliwości odliczenia podatku vat przy ustalaniu wartości przedmiotu ubezpieczenia.

W myśl tej zasady klient będący podatnikiem podatku vat z możliwością odliczenia pełnego podatku powinien posiadać na polisie sumy będące wartością netto posiadanego majątku.

Jednak w przypadku np. pojazdów często pomimo, że klient jest czynnym płatnikiem podatku vat z mocy konkretnej ustawy może odliczyć wyłącznie 50% podatku vat przy zakupie pojazdu co oznacza, że suma ubezpieczenia również powinna stanowić wartość uwzględniającą 50% podatku vat.

Bywa jednak co coraz częściej zakłady dopuszczają możliwość poprawnego zawarcia ubezpieczenia, że pomimo iż klient jest płatnikiem podatku vat ma możliwość zawarcia na swój wniosek ubezpieczenia od wartości brutto